돈 공부 27년만에 알게된 절대 돈 잃지 않는 투자 방법ㅣ지식인초대석 EP.101 (이광수 대표 1부)
주식 투자에서의 인간 본성
주식 투자와 손실 회피
- 주식 투자 시, 수익률이 다르게 나타나는 이유는 개인의 심리적 요인 때문임. 같은 종목을 듣고도 300명 중 일부는 마이너스가 발생함.
- 워렌 버핏의 명언 "절대 돈을 잃지 마라"를 언급하며, 리스크와 수익은 비례하지만 장기적으로는 리스크를 줄이며 수익을 추구할 수 있다고 설명함.
- 손실 회피 성향으로 인해 사람들은 손실을 실현하지 않으려 하고, 이로 인해 주식을 오래 보유하게 됨.
인간의 본성과 투자 행동
- 인간은 손실에 대한 고통 때문에 팔지 않고 희망을 가지며 기다림. 반면 이익이 날 때는 빨리 팔고 싶어하는 경향이 있음.
- 투자의 본질은 미래에 대한 불확실성을 포함하고 있으며, 주가 상승과 하락 확률은 대체로 50%임. 그러나 이익 실현과 손실 회피가 상반된 결과를 초래함.
올바른 투자 방법론
- 삼성전자를 예로 들어, 주가가 떨어져도 본전 찾기를 기대하며 보유하는 경향이 있음을 지적함. 결국 목표 가격에 도달하면 매도하는 패턴 반복됨.
- 중요한 것은 특정 종목보다 올바른 투자 방법론이라는 점 강조. 많은 사람들이 잘못된 방법으로 인해 실패한다고 주장함.
손절매와 감정 관리
- 주식 투자는 목표 가격 설정보다는 오르는 주식을 절대 팔지 않는 것이 중요하다고 강조. 언제 판다는 기준 없이 시장 상황에 따라 유연하게 대응해야 함.
- 손절매의 필요성을 설명하며, 과거 실패를 되돌리는 가장 좋은 방법은 새로운 기회를 찾는 것이라고 언급함.
결론 및 핵심 메시지
- 성공적인 투자를 위해서는 감정을 통제하고 원칙을 지키며, 손실을 줄이는 전략이 필수적임. 이를 통해 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있음.
투자에서 손실 줄이기와 이익 늘리기
손절매의 중요성
- 손실을 줄이고 이익을 늘리는 것이 투자에서 중요하며, 10%의 손절매를 설정하는 것이 필요하다.
- 주가가 상승할 때도 목표 금액의 10%만 팔고 나머지는 계속 보유하는 전략이 효과적이다.
- 불확실한 미래에 대비하기 위해서는 용기가 필요하며, 초기 투자 금액은 감당 가능한 범위 내에서 설정해야 한다.
투자 심리와 접근 방식
- 투자는 돈을 벌기 위한 것이 아니라 잃지 않으려는 노력이 더 중요하다는 역설적인 사실이 있다.
- 장기 투자의 개념은 특정 종목을 오래 보유하는 것이 아니라 시장 전체를 바라보는 시각이 필요하다.
- 결과론적으로 성공한 사례를 보고 판단하지 말고, 각자의 방법론과 경험에 따라 접근해야 한다.
예측과 대응
- 모든 시장이 공포에 질렸을 때 주식을 사야 하며, 예측은 틀릴 수 있다는 점을 인식해야 한다.
- 예측보다 정해진 기술이나 방법론에 따라 행동하는 것이 더 중요하다.
- 예측 횟수를 줄이고 대응 중심으로 투자 전략을 세워야 한다.
주식 선택 기준
- "미인 미남 대회" 비유를 통해 남들이 좋아하는 주식을 사는 것이 좋다고 강조한다.
- 주도주(시장 이끌어가는 종목)를 선택하고 과거 성과에 연연하지 말아야 한다.
- 절대 수익률 추구가 중요하며, 다른 사람들과 비교하지 않고 자신의 목표에 집중해야 한다.
기록의 중요성
- 투자는 과정이며, 그 과정에서 기록이 필수적이다.
- 종목 수를 줄이고 기록을 늘려 나가는 전략이 효과적이다.
투자의 복잡함을 피하는 방법은 무엇인가?
정보의 양과 수익률의 관계
- "투머치 인포메이션은 필요 없다." 많은 정보가 오히려 투자에 방해가 된다는 점을 강조.
- 택시 기사와의 대화에서, 주식 투자 경험이 많음에도 불구하고 수익률이 좋지 않다는 사실을 통해 정보량과 성과는 비례하지 않음을 설명.
연령대별 투자 성향
- 60대 여성들이 가장 높은 수익률을 기록했다는 통계로, 상대적으로 정보에 둔감한 투자자일수록 더 나은 성과를 낸다는 연구 결과 소개.
- "정보를 많이 하는 게 중요하지 않다"는 결론으로, 오히려 명상이나 단순한 접근이 더 효과적일 수 있음을 시사.
주식 시장의 현재 상황
- 현재 한국 주식 시장은 편리하다고 언급하며, 복잡하게 생각할 필요 없이 간단하게 접근할 것을 권장.
- "주식 사야죠"라는 발언으로 주식 투자가 부동산보다 유리하다는 의견 제시.
손실 관리 및 매도 전략
- 손실 발생 시 10% 하락하면 매도하는 전략을 추천. 이는 개인적인 기준에 따라 조정 가능하다고 설명.
- "잃지 않는 것"을 목표로 삼고 시작해야 한다고 강조하며, 역설적으로 돈이 불어날 것이라고 주장.
주식 투자의 어려움
- "간단하게 말씀드렸지만 절대 쉬운 일이 아닙니다."라고 말하며 실제로 이를 지키는 것이 어렵다는 점을 재차 강조.
- 주식 투자는 본질적으로 도전적이며 지속적인 학습과 자기 관리가 필요함을 상기시킴.