Pon tu Dinero a Trabajar: Inversiones para Viajar ✈️ | Ideas para Cumplir Metas Financieras

¿Cómo hacer del viaje una parte habitual de tu vida?

Introducción al tema de los viajes

• Viajar puede ser un lujo ocasional o convertirse en una práctica regular. La presentadora invita a la audiencia a aprender cómo integrar los viajes en su vida.

• Expresa su entusiasmo por el interés del público en este tema, que es muy significativo para ella.

Motivación personal y conexión con las finanzas

• La presentadora comparte que viajar fue su primera meta que la llevó a interesarse en las finanzas personales.

• Menciona que ha viajado durante más de 22 años y desea compartir sus experiencias para ayudar a otros a cumplir sus sueños de viaje.

Sueños de viaje y participación del público

• Invita a la audiencia a compartir sus propios sueños de viaje, enfatizando que todos tienen al menos un destino soñado.

• Anima a los participantes a comentar sobre lugares que desean visitar, creando un ambiente interactivo y participativo.

Realidades financieras de viajar

• Discute dos grupos: aquellos que posponen sus sueños de viaje por razones económicas y aquellos que viajan pero se endeudan significativamente.

• Resalta el problema del endeudamiento tras un viaje, donde el disfrute se convierte en preocupación financiera.

Reflexiones sobre la experiencia del viaje

• Comenta sobre cómo los viajes deben ser experiencias enriquecedoras, no fuentes de estrés financiero.

• Propone que un buen plan financiero permite disfrutar plenamente del viaje desde la planificación hasta el recuerdo posterior.

¿Cómo ahorrar y planificar viajes?

Introducción a los viajes y el ahorro

• Se menciona la importancia de presupuestar para diferentes tipos de viajes, como turismo o compras.

• La narradora comparte su historia personal sobre cómo comenzó a ahorrar para viajar, destacando que su sueño era ir de mochilazo a Europa con amigas.

• Relata la reacción de sus padres al enterarse de su deseo de viajar y cómo esto la motivó a buscar trabajo como maestra de inglés.

Estrategias de ahorro

• Describe cómo ahorró cada centavo posible, limitando gastos en salidas y ropa durante su tiempo en la universidad.

• Comenta sobre su enfoque cuidadoso al comprar regalos, buscando descuentos para maximizar su presupuesto.

• Finalmente logró realizar su viaje soñado a Europa, donde disfrutó explorando varios países con un presupuesto ajustado.

Reflexiones sobre inversiones

• Al regresar, trabajó en el economista y aprendió sobre fondos de inversión; se dio cuenta que si hubiera invertido en lugar de solo ahorrar, habría tenido más dinero disponible para sus viajes.

• Reflexiona que una pequeña inversión podría haberle permitido disfrutar más durante sus viajes, como comer en mejores lugares o traer recuerdos interesantes.

Planificación financiera para futuros viajes

• Destaca la importancia de planificar con anticipación cuando se desea hacer un viaje largo y no solo depender del ahorro.

• Menciona que ha integrado los viajes anuales dentro de su presupuesto personal, asegurándose siempre un espacio para explorar nuevos destinos.

Viajes significativos

• Habla sobre sus experiencias viajando con su esposo a lugares soñados como Machu Picchu y Tailandia, mencionando las historias familiares detrás de estos destinos.

• Comparte anécdotas sobre los viajes realizados junto a sus padres y suegros, resaltando momentos especiales vividos en Roma y el sur de Francia.

Planificación Financiera para Viajes

Importancia de la Planificación Financiera

• La planificación financiera es esencial para disfrutar de los viajes, asegurando que se tenga un presupuesto claro y suficiente para cubrir todos los gastos.

• Los viajes familiares son parte del presupuesto anual, lo que implica una planificación anticipada sobre destinos y ahorros necesarios.

• Sin un presupuesto definido, los gastos pueden descontrolarse, llevando a deudas innecesarias y estrés financiero.

Ahorro e Inversiones

• Es preferible pagar los viajes con ahorros e inversiones en lugar de depender de tarjetas de crédito, lo que puede generar problemas financieros a largo plazo.

• La importancia de incluir metas personales en el presupuesto es crucial; muchas personas no logran integrar sus sueños con su planificación financiera.

Miedo a las Deudas

• Muchas personas temen las palabras "ahorro" y "presupuesto", pero deberían tener más miedo a las deudas y préstamos impagables que limitan su libertad financiera.

• Ahorrar no debe verse como una restricción, sino como una forma de alcanzar metas más significativas en el futuro.

Tranquilidad Financiera

• Tener orden en las finanzas proporciona paz mental; el desorden financiero genera ansiedad y limita opciones futuras.

• Cambiar hábitos impulsivos por un enfoque hacia el ahorro puede llevar a cumplir sueños postergados.

Ejemplos Inspiradores

• Estudiantes del curso "Retos Financieros" han logrado planificar viajes soñados mediante inversiones, demostrando que con organización se pueden alcanzar metas ambiciosas.

• La experiencia compartida entre alumnos resalta la importancia de establecer objetivos claros y realistas para evitar caer en trampas financieras.

¿Cómo lograr tus sueños de viaje?

La importancia de la planificación

• Para alcanzar metas como un viaje soñado, es crucial establecer un plan y ahorrar. Sin una fecha o estrategia clara, es difícil cumplir con esos deseos.

• La frustración surge cuando no se satisfacen inmediatamente nuestros deseos. Es fundamental desarrollar tolerancia a la frustración para manejar estas emociones.

• La tolerancia se puede trabajar y mejorar; evitar la frustración mediante acciones impulsivas puede perjudicar nuestras finanzas.

Consecuencias de las decisiones impulsivas

• Las compras por impulso pueden alejarte de tus objetivos financieros, como el viaje que deseas realizar.

• Tener un plan y seguirlo permite aumentar la tolerancia a la frustración y cumplir deseos sin consecuencias negativas.

Comparaciones sociales y su impacto

• La comparación en redes sociales puede desviar nuestra atención de lo que realmente queremos, llevándonos a gastar en cosas innecesarias.

• Muchas veces deseamos cosas que no son nuestras prioridades reales, influenciados por lo que vemos en otros.

El síndrome del objeto brillante

• Este fenómeno describe cómo nos distraemos con nuevas ideas o proyectos antes de completar los actuales, afectando nuestro enfoque financiero.

• Es importante identificar si estamos persiguiendo sueños propios o cumpliendo expectativas ajenas.

Cambios necesarios para viajar con rendimientos

• Viajar utilizando rendimientos implica hacer cambios significativos en nuestras finanzas personales. Un ejemplo es el caso de Daniel Cleto, quien superó sus problemas financieros tras participar en un curso sobre retos financieros.

¿Cómo gestionar tus finanzas personales?

Definición de prioridades financieras

• La persona en el relato se dio cuenta de la importancia de definir sus prioridades y entender en qué gasta su dinero.

• Comenzó a registrar sus gastos y hacer presupuestos, respetándolos para mejorar su situación financiera.

Establecimiento de metas financieras

• Se propuso pequeñas metas como crear un fondo de emergencias y liquidar deudas.

• Una vez que comenzó a pagar sus deudas, redirigió esos fondos hacia inversiones en sociedades financieras populares y otros instrumentos financieros.

Aprendizaje sobre inversiones

• Aprendió sobre ETFs (fondos cotizados en bolsa), que permiten invertir en una canasta diversificada de acciones.

• Mencionó índices bursátiles como el S&P 500 y el NASDAQ, explicando cómo funcionan y su relevancia para los inversores.

Generación de rendimientos e impacto personal

• Gracias a las inversiones, pudo realizar su primer viaje sin endeudarse, lo que le permitió ver la posibilidad de viajar mientras ahorraba.

• Reflexionó sobre la importancia del ahorro e inversión no solo para viajes, sino también para alcanzar otras metas personales.

Proceso gradual hacia la riqueza

• Enfatizó que no hay una inversión mágica que haga rico a alguien rápidamente; es esencial aprender a administrar el dinero primero.

• Su camino hacia la riqueza comenzó al dejar atrás las metas ajenas y enfocarse en las propias, invirtiendo para hacer crecer su dinero.

Importancia del ahorro planificado

• Describió cómo empezó a ahorrar específicamente para viajes, creando un "fondo para los placeres".

• A medida que sus inversiones crecieron, comenzaron a cubrir más costos relacionados con sus viajes.

Planificación anticipada y disfrute

• Habló sobre cómo planeó un viaje reciente a Europa con antelación, aprovechando ofertas y puntos acumulados.

• Resaltó la importancia de tener un presupuesto realista que incluya todos los gastos asociados con experiencias especiales durante los viajes.

Reflexiones finales sobre planificación financiera

• Concluyó que las metas bien planificadas se disfrutan más durante todo el proceso: desde la planificación hasta recordar las experiencias vividas.

• Contrapuso esta experiencia positiva con situaciones donde falta planificación puede llevar al estrés financiero.

¿Cómo viajar con tus inversiones?

Estrategias para ahorrar en boletos de avión

• La compra de boletos de avión puede ser más económica si se adquieren a ciertas horas, aunque depende de la proximidad a la fecha del viaje.

• Utilizar aplicaciones que monitorean precios puede ayudar a encontrar mejores tarifas al tener flexibilidad en las fechas de viaje.

• Los precios pueden variar significativamente; por ejemplo, un día adicional puede resultar en un ahorro considerable dependiendo de la demanda.

Inversiones y miedos comunes

• Muchas personas desean viajar utilizando sus inversiones, pero el miedo a invertir es común. Existen opciones de inversión con bajo riesgo que no requieren grandes sacrificios.

• La autora decidió crear talleres y una comunidad para ayudar a quienes necesitan un plan financiero práctico y apoyo mutuo entre los participantes.

Importancia del conocimiento financiero

• El libro "Pequeño cerdo capitalista" fue escrito para democratizar el conocimiento sobre finanzas personales, respondiendo a solicitudes de lectores que deseaban profundizar más.

• Para avanzar financieramente, es crucial tener conciencia de la situación actual, buscar ayuda y hacer cambios significativos en los hábitos financieros.

Gestión del dinero e inversiones

• Es fundamental aprender a gestionar el dinero antes de invertir; muchas veces se busca invertir sin haber hecho ajustes previos en las finanzas personales.

• Las promesas de invertir sin riesgo o esfuerzo son engañosas; siempre se necesita un capital inicial y ajustes en las finanzas para liberar recursos hacia inversiones.

Estrategias adecuadas para invertir

• Ser un buen inversionista requiere tener unas finanzas sólidas; esto también mejora la capacidad para manejar mejor las inversiones.

• Muchos alumnos han superado su miedo inicial al informarse y participar en talleres, logrando resultados inesperados al cambiar su enfoque financiero.

• Las condiciones del mercado cambian constantemente; es importante no aferrarse a un solo tipo de inversión y entender cómo adaptarlas según metas personales.

Definiendo metas claras

• Tener claridad sobre las metas financieras facilita la creación de estrategias adecuadas que equilibran riesgos y oportunidades.

Taller de Gastar a Invertir

Introducción al Taller

• Se presenta un taller titulado "Gastar a Invertir", diseñado para guiar a los participantes en la ruta hacia la riqueza, como lo han hecho otros alumnos.

• El taller es 100% online y se llevará a cabo del 23 de febrero al 2 de marzo, ofreciendo una semana completa de aprendizaje.

Inscripción y Precio

• El costo del taller es accesible, con un precio promocional de 197 pesos, que se considera muy bajo en comparación con el valor percibido por los participantes anteriores.

• La oferta del precio actual solo es válida hasta el 10 de febrero; después de esa fecha, aumentará. Se enfatiza la importancia de inscribirse pronto para aprovechar el mejor precio.

Detalles del Taller

• Las sesiones se realizarán en vivo a las 7 PM (lunes, martes y miércoles), y a las 6 PM (jueves). Los horarios estarán disponibles en la página web.

• La inscripción incluye acceso a grabaciones durante 30 días para repasar conceptos clave como inversiones de bajo riesgo y establecimiento de metas.

Importancia de Tomar Decisiones

• Se destaca que tomar decisiones es crucial para generar cambios significativos en la vida financiera. No actuar puede resultar en costos ocultos.

• Se anima a los participantes a invertir no solo dinero sino también tiempo en su educación financiera, resaltando que merecen las mejores condiciones para hacerlo.

Metas Financieras y Estrategias

• Los alumnos previos han logrado cumplir metas importantes como comprar casas o abrir negocios gracias al conocimiento adquirido sobre finanzas personales.

• Se responde una pregunta sobre cuánto invertir inicialmente; se sugiere comenzar con pequeñas cantidades e ir aumentando conforme se adquiera experiencia.

Disciplina Financiera

• Es recomendable destinar un porcentaje fijo de ingresos hacia inversiones. Comenzar con un pequeño porcentaje puede ser efectivo si no se ha ahorrado previamente.

• La importancia de tener disciplina financiera se subraya; establecer objetivos claros ayuda a gestionar mejor los recursos económicos y planificar adecuadamente.

¿Cómo mejorar tus finanzas personales?

Estrategias de ahorro

• Se sugiere comenzar a ahorrar poco a poco, comenzando con un 1% y aumentando gradualmente hasta un 30% de los ingresos. La clave es modificar las finanzas para alcanzar este objetivo.

Información sobre el taller

• El taller consta de una semana de clases, cada una con un costo específico. Se proporcionará un enlace en la descripción del video y en el chat para facilitar el acceso.

Sofipos: ¿Son una buena opción?

• Las sociedades financieras populares (Sofipos) son alternativas a los bancos que ofrecen rendimientos competitivos al recibir ahorros y otorgar créditos.

• Algunas Sofipos están buscando convertirse en bancos, ofreciendo tasas promocionales atractivas para montos hasta 25,000 pesos.

• Actualmente hay Sofipos que ofrecen hasta un 14% anual, lo cual es significativamente más alto que las tasas bancarias promedio.

Ventajas y desventajas de las Sofipos

• Entre las ventajas se encuentran buenos rendimientos y seguros fiscales hasta 200,000 pesos; sin embargo, hay riesgos asociados como la quiebra de algunas instituciones.

• Es recomendable no invertir más de 200,000 pesos debido a la posibilidad de pérdidas significativas si la Sofipo quiebra.

Preparación para comprar una casa

• Para estar listo para comprar una casa, se debe tener al menos el 10% del enganche más gastos adicionales. Un buen historial crediticio y un fondo de emergencias son cruciales.

• Es importante acostumbrarse a separar mensualmente alrededor del 30% del ingreso para cubrir futuras mensualidades hipotecarias.

Inscripción al taller

• Los participantes recibirán un correo electrónico confirmando su inscripción. Se enfatiza la importancia de escribir correctamente el correo electrónico durante el registro.

• Se puede pagar el taller con tarjeta de débito o crédito; se recomienda verificar posibles restricciones bancarias antes del pago.

Duración y formato del taller

• Las sesiones del taller tienen una duración aproximada que se especificará durante la inscripción.

¿Cómo organizar tus finanzas para invertir?

Introducción a la organización financiera

• La duración del taller es de aproximadamente una hora y media, lo que permite a los participantes aprender sobre inversiones. Muchos interesados carecen de conocimientos básicos y tienen problemas financieros que les impiden mejorar.

Estructura del taller

• El primer día se abordarán las finanzas personales necesarias para estar listos para invertir. El segundo día se discutirán los conceptos básicos de inversión, incluyendo la importancia de establecer metas y entender el riesgo.

• En el tercer día, se explorará el concepto de riqueza como un proceso y en qué etapa se encuentra cada participante en su camino hacia la riqueza, basado en experiencias previas desde 2019.

• Se identificarán los elementos necesarios para tener finanzas ordenadas y cumplir metas, así como superar bloqueos mentales que dificultan el avance financiero.

Principios clave del taller

• El cuarto día incluirá una clase sobre interés compuesto, un tema popular entre los participantes anteriores. Se aclarará que el interés compuesto no es solo un instrumento financiero.

• Habrá sesiones especiales enfocadas en la importancia de las metas financieras y cómo manejar obstáculos relacionados con la falta de tiempo para dedicar a las finanzas.

Celebración y continuidad

• Al finalizar el taller, habrá una graduación donde se celebrará a quienes completaron todas las clases. También se presentarán opciones adicionales para profundizar en temas financieros con Pequeño Cerdo Capitalista.

Inscripción al taller

• Se anima a los interesados a inscribirse pronto ya que hay un aumento de precio inminente. Los participantes pueden acceder al contenido del taller si están inscritos en retos financieros.

• Se ofrece apoyo a aquellos que conocen personas con dificultades financieras o que han caído en estafas piramidales, invitándolos a participar en el taller para aprender sobre inversiones seguras.

Preguntas frecuentes

• Se menciona la próxima publicación del libro "Finanzas para la vida adulta" en mayo, mientras que el audiolibro ya está disponible.

• Un participante comparte su experiencia previa con inversiones y recibe recordatorios sobre la urgencia de inscribirse antes del aumento de precios.

• Se discuten preocupaciones sobre créditos hipotecarios y cómo organizar las finanzas puede ayudar a obtener mejores condiciones crediticias.

¿Cómo calcular el costo por metro cuadrado?

Cálculo del costo de inversión

• Para determinar el costo por metro cuadrado, se debe dividir el precio total entre el número de metros cuadrados. Este es un paso fundamental para entender los costos de inversión.

• Es importante multiplicar el costo real por la cantidad de metros que se desea adquirir para tener una idea clara del ahorro necesario.

Detalles sobre las sesiones del taller

Acceso y recomendaciones

• Las sesiones del taller estarán grabadas y disponibles solo durante un mes después de su inicio, lo que enfatiza la importancia de asistir en vivo.

• Se recomienda participar en las sesiones en vivo para poder hacer preguntas y resolver dudas al instante, mejorando así la experiencia de aprendizaje.

Fechas y horarios del taller

Agenda del evento

• El taller se llevará a cabo los días 23, 24 y 25 a las 7 PM (hora CDMX), con una sesión adicional el jueves a las 6 PM.

• Habrá un maratón especial el domingo, donde se motivará a los participantes a seguir aprendiendo y habrá sorpresas.

Graduación e interacción con otros alumnos

Evento comunitario

• La graduación está programada para el lunes 2 a las 6 PM, donde los participantes podrán interactuar entre sí y resolver dudas sobre inversiones.

• Durante este evento también se entregarán certificados a quienes hayan completado el curso.

Preparativos para la firma de libros

Encuentro en Palacio de Minería

• Se menciona una firma de libros programada para el domingo a las 5 PM en la capilla del Palacio de Minería, donde se podrá conocer al autor.

Motivación para alcanzar metas más grandes

Inscripción al taller

• Se anima a los participantes que han tenido miedo de establecer metas más ambiciosas a inscribirse en el taller, destacando que este les ayudará a desbloquear su potencial.