Obligaciones de las Instituciones Financieras

• La ley federal establece la obligación de identificar a los clientes y verificar su identidad.

• Se requiere verificar la identidad de quienes realicen operaciones relevantes o inusuales.

• Las instituciones financieras deben conservar información durante al menos 10 años.

Reportes de Operaciones

• Se debe reportar cualquier operación que supere los umbrales establecidos por la ley.

• El reporte depende del "homo clave", que indica el límite para presentar reportes.

• Los brokers son responsables de enviar reportes, pero necesitan el expediente completo.

Documentación y Expedientes

• Es necesario entregar un expediente completo para realizar el reporte correspondiente.

• La entrega del expediente puede condicionar el pago de comisiones a los brokers.

• Cualquier operación sospechosa debe ser reportada, incluso si no se considera sospechosa.

Conservación de Información

• Toda la información sobre operaciones relevantes debe guardarse por un mínimo de 10 años.

• Se debe llevar un registro detallado clasificando las operaciones según su naturaleza y origen.

• Organizar archivos en carpetas facilita la identificación y gestión de riesgos.

Controles Internos y Procedimientos

• Las agencias deben implementar medidas para prevenir operaciones con recursos ilícitos.

• El procedimiento para entregar información debe estar claro dentro de la empresa.

• Los administradores son responsables de reportar actividades sospechosas a las autoridades.

Actividades Vulnerables y Obligaciones del Asesor Inmobiliario

• La prestación de servicios profesionales independientes es considerada actividad vulnerable.

Conocimientos sobre Reportes Financieros

Proceso de Recopilación de Información

• En el formato "conoce a tu cliente", se debe verificar la fuente de ingresos del cliente.

• Es necesario reportar operaciones que superen ciertos umbrales monetarios o sean sospechosas.

• Se utiliza un formato en Excel para llenar información sobre la transacción y las partes involucradas.

Detalles del Reporte

• El reporte incluye datos generales del vendedor, comprador y propiedad.

• El precio de la transacción debe coincidir con la factura emitida por el notario público.

• La información se sube a una plataforma específica tras completar el formato.

Umbrales Monetarios y Regulaciones

• Es crucial tener toda la información necesaria para evitar complicaciones al hacer reportes.

• Según el artículo 32, hay límites específicos para transacciones en efectivo que deben ser recordados.