💸 Cómo INVERTIR en S&P 500 sin COMISIONES | Nivel Principiante

¿Por qué invertir en el S&P 500?

Rentabilidad del S&P 500

• El S&P 500 ha ofrecido una rentabilidad compuesta de más del 10% anual desde su creación en los años 1900.

• Un inversor que ahorre e invierta 300 euros mensuales durante 35 años podría convertir su inversión de aproximadamente 120,000 euros en más de 1,200,000 euros gracias al interés compuesto.

• Estudios indican que el 95% de los fondos gestionados por profesionales no superan la rentabilidad del S&P 500, incluso con comisiones más altas.

Opciones para Invertir

• Se explorarán opciones para invertir en el S&P 500 y otros índices desde cualquier lugar del mundo sin comisiones, utilizando bancos o brokers regulados.

Anécdotas sobre Warren Buffett

• Warren Buffett ha dejado su fortuna indexada al S&P 500 como herencia, reconociendo la dificultad de superar este índice a largo plazo.

• Buffett realizó una apuesta contra cinco gestoras de Wall Street, prometiendo un millón de dólares si lograban batir al S&P 500; ganó la apuesta y donó el dinero a organizaciones benéficas.

Rendimiento Histórico del S&P 500

• Desde su inicio en 1825, el S&P ha tenido un rendimiento positivo en un 71% de los años (140 años positivos frente a 56 negativos).

• Aunque hay años con rendimientos negativos, es importante tener un horizonte temporal de inversión mínimo de diez a quince años para evitar pérdidas significativas.

Estrategia Durante Recesiones

• Históricamente, tras recesiones y caídas del mercado, las inversiones tienden a multiplicarse significativamente cinco años después.

• Invertir durante caídas puede ser beneficioso; se recomienda construir posiciones cuando el mercado está bajo.

Diversificación con el S&P 500

• Invertir en el S&P permite exposición a más de 500 empresas multinacionales y diversos sectores económicos.

¿Por qué invertir en el S&P 500?

Rentabilidad y estabilidad del S&P 500

• El S&P 500 es rentable y estable debido a su diversificación en distintos sectores, lo que permite que algunos suban mientras otros corrigen, resultando en un rendimiento positivo a largo plazo.

Funcionamiento de los fondos indexados

• Los fondos indexados se ajustan al mercado; si una empresa crece, recibe más peso en el índice, mientras que las empresas en declive pierden peso. Esto asegura un rendimiento positivo.

Principales posiciones del S&P 500

• Las principales empresas del S&P 500 incluyen Apple (7%), Microsoft (6%), Amazon, Tesla y Google. Cada empresa tiene un peso específico dentro del índice basado en su tamaño.

Beneficios globales de las empresas del S&P 500

• Aunque las empresas están basadas en EE.UU., sus beneficios provienen de todo el mundo: el 71% de las ganancias son de EE.UU. y el 29% restante proviene de otras economías como China y Japón.

Opciones para invertir en el S&P 500

• Existen diferentes gestoras que ofrecen fondos indexados o ETFs del S&P 500. La principal diferencia es que los ETFs cotizan diariamente como acciones, mientras que los fondos indexados tienen un retraso.

Dividendos y reinversión

• Los ETFs suelen repartir dividendos anuales (aproximadamente 1.5%), mientras que los fondos indexados reinvierten automáticamente esos dividendos para maximizar rendimientos a largo plazo.

Recomendaciones sobre gestoras

• Se recomienda utilizar gestoras como Vanguard o Fidelity por sus bajas comisiones. Vanguard fue pionera en la creación de fondos indexados desde los años 70.

Mínimos de inversión y accesibilidad

• Algunas gestoras requieren altos mínimos de inversión (ejemplo: 100,000 euros), pero hay bancos o brokers que permiten inversiones desde tan solo 10 euros sin comisiones.

Plataformas recomendadas para invertir

• Para invertir desde España se sugieren plataformas como Mindstor para fondos indexados y Interactive Brokers para ETFs. También se menciona Webull y Robinhood como opciones válidas.

Información adicional sobre inversiones

Inversiones Seguras y Fondos Indexados

Introducción a My Investor

• El presentador menciona que recibe una pequeña comisión por compartir información sobre la plataforma My Investor, que utiliza él y su familia en España.

• Asegura que My Investor es un fondo regulado por el Banco de España y la Unión Europea, garantizando la seguridad del dinero invertido.

Seguridad de las Inversiones

• Se destaca que las participaciones en fondos indexados (ETFs) son propiedad del inversor, incluso si el banco o broker quiebra.

• Las acciones ofrecen mayor protección comparadas con el efectivo depositado en bancos, lo que hace más seguro invertir en participaciones.

Recomendaciones de Fondos Indexados

• Se recomienda el fondo indexado "Vanguard S&P 500", que reinvierte automáticamente los dividendos para maximizar rentabilidad sin generar impuestos inmediatos.

• Las comisiones del fondo Vanguard son del 0.10% anual, descontadas de la rentabilidad, lo cual no afecta directamente al capital invertido.

Comparación de Comisiones

• Fidelity ofrece un fondo similar con comisiones más bajas (0.06%), lo que puede resultar en mayores beneficios a largo plazo.

• Los inversores pueden comenzar a invertir desde 10 euros al mes o realizar inversiones únicas como 5.000 euros.

Aspectos Fiscales y Rentabilidad

• La fiscalidad para estos productos varía entre un 18% y un 24%, aplicándose solo al momento de vender las participaciones con beneficios.

• Un ejemplo muestra cómo una inversión mensual puede acumularse significativamente hasta alcanzar un millón de euros tras años de aportes regulares.

Diversificación Internacional

• Se menciona otro fondo recomendado: MSCI World Index Fund, que incluye empresas fuera de EE.UU., ofreciendo diversificación geográfica.

• Este fondo tiene una composición del 70% en S&P 500 y el resto en empresas desarrolladas globalmente, proporcionando una buena mezcla de exposición internacional.

Conclusiones Finales

• Aunque hay comisiones ligeramente más altas (0.12%) para el MSCI World, se considera valioso por su diversificación.