Dia 03- O que usar no Planejamento Patrimonial da Família?

Música

Overview: Este capítulo apresenta música.

Justiça Tradicional e Proteção do Patrimônio

Overview: Neste capítulo, é discutido o papel da justiça tradicional na distribuição de patrimônio e a importância de proteger os filhos.

Planejamento Patrimonial

• Aconselha-se fazer um planejamento patrimonial para proteger o patrimônio.

• O seguro é uma forma segura de proteger o futuro.

• Recomenda-se fazer uma reunião familiar para discutir a preservação do patrimônio.

• É importante manter o patrimônio na família para garantir tranquilidade aos filhos e netos.

Processo de Sucessão de Bens

Overview: Neste capítulo, é discutido como cuidar dos bens da mãe após sua morte.

Cuidado no Processo de Sucessão

• É importante cuidar do processo de sucessão com carinho e não transformá-lo em uma usurpação dos bens da mãe.

• O processo deve ser apresentado à mãe com cuidado para que ela se sinta cuidada em relação à velocidade do processo.

• O objetivo é cuidar dos bens da mãe e não liquidá-los.

• É importante trazer um linguajar acessível para quem não é dessa área.

Custos-Benefícios do Planejamento Patrimonial

Overview: Neste capítulo, são discutidos os custos-benefícios do planejamento patrimonial.

Importância do Planejamento Patrimonial

• Vale a pena fazer um planejamento patrimonial pelo custo-benefício.

• É importante ter tranquilidade em relação à continuidade dos bens após a morte do empresário.

• Mesmo que o patrimônio seja pequeno, é importante organizá-lo para evitar surpresas.

Apresentação da Equipe

Overview: Neste capítulo, é apresentada a equipe responsável pelo projeto de planejamento patrimonial.

Equipe Responsável

• A equipe é composta pela Doutora Ana Caroline e pela Doutora Nicole.

• A Doutora Ana Caroline é responsável pelos projetos de planejamento.

• A Doutora Nicole é sócia da empresa.

Apresentação da equipe

Visão geral da seção: Nesta seção, a equipe responsável pela sessão de viabilidade e suporte técnico é apresentada.

Equipe de atendimento ao cliente

• Vinícius é responsável pela parte de infecção dos planejamentos e também faz atendimento de sessão de viabilidade.

• A doutora Ana Carolina é responsável pelo suporte técnico do cliente e tem informações importantes para passar aos clientes.

• Rê dá todo o suporte organizacional e cuida da parte administrativa. Ela entra em contato com todos os clientes.

Reconhecimento e gratidão

• A equipe expressa sua gratidão por todos que participaram do seminário até agora.

• O trabalho da equipe envolve resolver problemas relacionados a patrimônio, o que exige muita responsabilidade.

• É importante ter uma base sólida para lidar com as questões dos clientes, tanto online quanto presencialmente.

Atos de amor

• O objetivo do trabalho da equipe é entregar possibilidades para que as pessoas pratiquem um ato de amor, protegendo seus bens e filhos no futuro.

• A solução apresentada não é apenas para quem tem filhos, mas também para aqueles que desejam proteger seus cônjuges ou outras pessoas queridas.

Reconhecimento final

• Os participantes são elogiados por estarem presentes no terceiro dia do seminário, demonstrando seu compromisso em adquirir conhecimento.

• A equipe é grata por ter os participantes ao seu lado e reconhece que não conseguiria fazer o trabalho sem eles.

Solução para evitar problemas no inventário

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre como a solução que ela oferece pode ajudar as pessoas a evitar problemas no inventário.

Acesso à solução

• A solução pode ser acessada pela internet.

• Os clientes podem contratar o serviço online sem precisar conhecer pessoalmente a equipe.

• A palestrante é grata às pessoas que vendem coisas úteis e facilitam sua vida, incluindo tecnologia e serviços profissionais.

Venda de serviços por advogados

• Advogados podem vender serviços desde que obedeçam às limitações do código de ética da OAB.

• A palestrante não está cometendo infração ética ao oferecer seus serviços nesta palestra.

Objetivo da palestra

• O objetivo da palestra é informar as pessoas sobre a solução oferecida e seus benefícios.

• A palestrante só vende um serviço quando as pessoas têm conhecimento suficiente sobre o problema e a solução proposta.

Benefícios de acessar a solução pela internet

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre os benefícios de acessar sua solução pela internet.

Alcance maior

• Ao acessar a solução pela internet, mais pessoas podem ser atingidas e ajudadas.

• As pessoas podem receber informações sobre como implementar a solução em suas famílias independentemente de onde estiverem no mundo.

Depoimentos dos clientes

• Muitos depoimentos dos clientes foram feitos por aqueles que contrataram o serviço online.

• A confiança é estabelecida mesmo sem conhecer pessoalmente a equipe.

Venda de serviços e tecnologia

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre como a venda de serviços e tecnologia pode ser útil e digna.

Gratidão pela venda de coisas úteis

• A palestrante é grata às pessoas que vendem coisas úteis que facilitam sua vida, incluindo tecnologia e serviços profissionais.

• Ela considera a venda dessas coisas muito digna e maravilhosa.

Mitos sobre advogados venderem serviços

• Há um mito frequente de que os advogados não podem vender serviços.

• No entanto, se o serviço oferecido ajuda as famílias brasileiras, é muito digno vender.

Limitações na venda de serviços por advogados

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre as limitações na venda de serviços por advogados.

Limitações éticas

• Advogados têm limitações éticas em relação à venda indiscriminada de seus serviços.

• A palestrante não está cometendo infração ética ao oferecer seus serviços nesta palestra porque as pessoas aqui estão interessadas no assunto.

Gratitude pela venda de coisas úteis

• É importante ser grato pelas pessoas que vendem coisas úteis que facilitam nossa vida.

• As coisas que facilitam nossa vida economizam tempo e dinheiro para nos dedicarmos ao que realmente importa.

Apresentação dos serviços profissionais

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre seus serviços profissionais.

Apresentação dos serviços

• A palestrante apresentará seus serviços profissionais no final da palestra.

• Ela não venderá indiscriminadamente, mas oferecerá seus serviços quando as pessoas estiverem interessadas.

Objetivo da palestra

• O objetivo da palestra é informar as pessoas sobre a solução oferecida e seus benefícios.

• A palestrante só vende um serviço quando as pessoas têm conhecimento suficiente sobre o problema e a solução proposta.

Importância de conhecer a solução para evitar problemas no inventário

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre como é importante conhecer sua solução para evitar problemas no inventário.

Evitar problemas no inventário

• A solução oferecida pela palestrante ajuda as pessoas a evitar problemas no inventário.

• É importante que os filhos não precisem passar pelo momento de horror que ela passou em relação ao patrimônio arruinado.

Benefícios da solução

• É importante que as pessoas saibam qual é a solução e quais são os benefícios dela antes de adquiri-la.

• As pessoas são gratas por vender porque primeiro ganham consciência do problema e depois adquirem uma solução.

Entrega de uma solução completa

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre sua intenção de entregar uma solução completa aos participantes desta palestra.

Entrega de uma solução completa

• A palestrante tem como objetivo entregar uma solução completa aos participantes desta palestra.

• Ela não parará de entregar até que tudo seja entregue.

Objetivo da palestra

• O objetivo da palestra é informar as pessoas sobre a solução oferecida e seus benefícios.

• A palestrante só vende um serviço quando as pessoas têm conhecimento suficiente sobre o problema e a solução proposta.

Introdução

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante apresenta os custos associados ao inventário e a importância de um planejamento patrimonial adequado.

Custos do Inventário

• O dinheiro gasto com impostos e outros custos do inventário pode ser significativo.

• Um sistema de organização patrimonial pode ajudar a evitar esses custos.

Importância do Planejamento Patrimonial

• A história de Rafael é usada como exemplo para ilustrar as consequências negativas de não ter um planejamento patrimonial adequado.

• Rafael teve que vender seu único imóvel com uma perda patrimonial significativa após gastar 132 mil reais em custos de inventário.

Evitando o Inventário

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante explica como evitar o processo de inventário por meio da criação de uma empresa que funciona como um cofre para bens patrimoniais.

Criação de uma Empresa-Cofre

• Uma empresa sem finalidade específica pode funcionar como um cofre para bens patrimoniais.

• Os pais mantêm o controle dos bens dentro do cofre enquanto estão vivos.

• A titularidade da chave pode ser transmitida aos filhos sem entregar-lhes o controle dos bens dentro do cofre.

• Isso evita que os filhos tenham que passar pelo processo caro e demorado do inventário.

Estrutura Jurídica Baseada em 10 Passos

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante apresenta uma estrutura jurídica baseada em 10 passos para garantir que os bens patrimoniais permaneçam na família.

Estrutura Jurídica

• Os filhos não podem vender os bens.

• Os bens não se comunicam com o regime de casamento dos filhos.

• Os terceiros (cônjuges dos filhos, genros ou noras) não têm interferência nos bens.

• O cofre e os bens dentro dele ficam sob controle dos pais.

• Um gatilho pode ser disparado quando um dos pais falece ou quando ambos falecem.

• É possível manter uma parte da chave do cofre no nome dos pais para maior controle.

• É possível estipular quem fica com quais bens sem precisar fazer inventário.

• As famílias com negócios podem estipular qual filho vai comandar o negócio da família e como ele será comandado.

• É possível desistir do sistema a qualquer momento.

• O sistema é baseado na letra da lei.

Economia Comparada ao Inventário

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante compara os custos associados ao inventário com os custos associados à criação de uma empresa-cofre.

Economia

• A economia pode ser significativa: até 78% em relação aos custos de inventário.

• A perda patrimonial pode ser zero, evitando a necessidade de vender ativos para pagar pelos custos do inventário.

• O sistema é escalável e pode ser montado aos poucos para caber no bolso do cliente.

Holding Familiar: O que é e como funciona?

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante explica o que é a holding familiar e como ela funciona.

O que é uma holding familiar?

• A holding familiar é uma estrutura jurídica criada na Inglaterra em 1976.

• É um sistema onde você consegue organizar o patrimônio da família e protegê-lo contra eventuais reveses financeiros ou terceiros.

• Holden é quem é dono de uma empresa de uma companhia, enquanto o holder é o portador.

Como montar um sistema de holding familiar?

• O sistema de holding familiar será montado a partir de um conjunto de atos jurídicos.

• É preciso estipular instrumentos jurídicos com base nos 12 benefícios apresentados pelo palestrante.

• O serviço é dividido em etapas para ser mais justo com o cliente, já que a quantidade necessária só pode ser descoberta ao longo da construção do projeto.

Sessão de viabilidade

• A sessão de viabilidade é um dos momentos mais importantes do planejamento. Ela não é apenas uma consulta, mas sim um momento crucial para entender todo o processo.

Formação Patrimonial da Família

Visão Geral da Seção: Nesta seção, o palestrante explica a importância de entender os interesses da família para criar um planejamento patrimonial personalizado.

Entendendo os Interesses da Família

• A sessão de viabilidade é o momento mais importante do processo.

• O objetivo é entender os desejos e interesses da família para criar um plano personalizado.

• O profissional trabalha dentro dos limites legais para encontrar a melhor solução possível.

Diagnósticos e Próximos Passos

• Na sessão de viabilidade, são entregues dois diagnósticos: a viabilidade de criação de uma holding familiar e um plano dos próximos passos.

• Nem sempre é viável criar uma holding familiar, mas outras soluções podem ser apontadas.

• Se for viável, o próximo passo é contratar a realização do projeto holding máximo.

Etapa Mais Braçal

• A etapa mais braçal é a execução do projeto escolhido.

• A maior parte do custo só será cobrada nesta etapa.

• Antes disso, há a sessão de viabilidade (momento de abstração e empatia) e o projeto Hold Master (momento de inspiração).

Sessão de Viabilidade

• A sessão dura cerca de duas horas e tem muito conteúdo para ser analisado.

• É importante que o profissional goste não apenas de direito, mas também das pessoas e tenha visão familiar.

Os Ignorantes

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre o primeiro grupo de pessoas que buscam soluções para seus problemas patrimoniais: os ignorantes. Ela explica que esse termo não tem conotação negativa e refere-se às pessoas que desconhecem as soluções disponíveis.

Grupo dos ignorantes

• O grupo dos ignorantes é composto por pessoas que desconhecem a existência de soluções para seus problemas patrimoniais.

• A doação de bens em vida é uma das soluções adotadas pelos ignorantes, mas pode ser muito prejudicial, pois eles perdem o controle sobre seus próprios bens.

• Outra opção adotada pelos ignorantes é o testamento, mas essa solução pode criar mais problemas do que resolver.

• O seguro de vida também é uma opção adotada pelos ignorantes, mas pode ser impensável porque geralmente é feito para deixar as pessoas amadas bem após a morte.

Doação com Reserva de Usufruto Vitalício

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre a doação com reserva de usufruto vitalício como uma alternativa à doação de bens em vida.

Doação com reserva de usufruto vitalício

• A doação com reserva de usufruto vitalício permite ao doador manter o controle sobre seus próprios bens durante toda a sua vida.

• Essa solução é muito vantajosa porque permite que o doador mantenha o controle sobre seus próprios bens e ainda possa usufruir deles durante toda a sua vida.

• A doação com reserva de usufruto vitalício também é uma solução muito segura, pois evita problemas como os que ocorrem na doação de bens em vida.

Testamento

Visão geral da seção: Nesta seção, a palestrante fala sobre o testamento como uma opção para resolver problemas patrimoniais.

Testamento

• O testamento é uma das piores soluções no direito brasileiro, pois cria mais problemas do que resolve.

• Fazer um testamento pode ser mais caro e problemático do que deixar os bens irem para inventário.

Os perigos da procrastinação

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante fala sobre os perigos da procrastinação e como isso pode afetar a herança e doação de impostos.

Problemas com a procrastinação

• As pessoas que têm problemas de valores em casa ou com seus filhos tendem a procrastinar.

• Aqueles que não amam seus filhos também podem cair na armadilha da procrastinação.

• Procrastinar pode levar ao aumento do imposto sobre herança e doação.

Risco de aumento do imposto

• A alíquota máxima permitida para o imposto no Brasil é atualmente 8%.

• Há um projeto de lei para aumentar essa taxa para 20% em São Paulo.

• O Conselho Nacional de Política Fazendária propôs uma mudança na alíquota máxima permitida no Brasil para 20%.

• Isso penaliza principalmente a classe média alta e não os mais ricos.

Consequências da procrastinação

• Procrastinar pode levar à queda na categoria dos "procrastinadores".

• Se o imposto aumentar, mesmo aqueles que já planejaram sua herança terão que pagar mais.

A importância de resolver o inventário antes do aumento dos impostos

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante destaca a importância de resolver o inventário antes que os impostos aumentem e apresenta três grupos de pessoas: procrastinadores, preocupados com a possibilidade de aumento dos impostos e resolvedores.

Os três grupos de pessoas

• O primeiro grupo é composto por procrastinadores que adiam a resolução do inventário.

• O segundo grupo é formado por pessoas preocupadas com o possível aumento dos impostos.

• O terceiro grupo é composto pelos resolvedores, que são as pessoas que não querem deixar esse problema para seus filhos.

Reconhecimento aos resolvedores

• O palestrante reconhece os resolvedores como um grupo especial e pede para eles escreverem no chat "#chegadeinventário".

• Ele também fala sobre como sua equipe privilegia os resolvedores e cria incentivos para ajudá-los a resolver seus problemas legais.

• Uma das formas de criar apoio para os resolvedores é criar uma agenda extraordinária para sessões de viabilidade especificamente para eles.

Incentivos exclusivos para participantes do seminário

• Os participantes do seminário têm acesso exclusivo a um link diferente para marcar suas sessões de viabilidade.

• Além disso, há um incentivo especial disponível apenas durante um período limitado após o seminário. O QR Code para marcar a sessão de viabilidade é fornecido no final da seção.

Oportunidade de agendar sessão de viabilidade

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante oferece uma oportunidade para os participantes agendarem uma sessão de viabilidade com desconto.

Desconto especial para quem fecha a sessão nas próximas 24 horas

• Agendamentos disponíveis para quem veio ao seminário.

• Desconto especial para quem fechar a sessão nas próximas 24 horas.

• Link disponível na descrição do vídeo para acessar a central do seminário e pedir a sua sessão.

Bônus exclusivo para quem está assistindo ao vivo

• Oferta exclusiva para quem está assistindo ao vivo.

• Surpresa que será revelada apenas aos que estiverem presentes até as 23:59h.

• Link disponível na descrição do vídeo ou no site cheg

Planejamento Patrimonial da Família

Visão geral da seção: Nesta seção, o palestrante fala sobre a importância do planejamento patrimonial para garantir que o patrimônio de uma família dure por toda a vida e não seja perdido em processos de inventário.

Solução para evitar problemas no futuro

• O palestrante apresenta uma solução para garantir que o patrimônio de uma família dure por toda a vida e não seja perdido em processos de inventário.

• Ele explica que é importante evitar que o patrimônio vá para o CPF da pessoa, pois isso pode levar os filhos a terem que dividir com outras pessoas na hora do inventário.

• O palestrante alerta sobre criar um sócio majoritário ao deixar todo o patrimônio para apenas um filho, fazendo com que ele ganhe mais do que os outros filhos juntos.

Não procrastine

• O palestrante pede aos espectadores que não procrastinem e resolvam seus problemas de planejamento patrimonial agora.

• Ele incentiva as pessoas a clicarem no link na descrição do vídeo ou pegar o QR Code para obter mais informações sobre a solução apresentada.

Ajudando as famílias

• O palestrante enfatiza que seu objetivo é ajudar as famílias e entregar soluções para seus entes queridos.

• Ele compartilha sua experiência em ajudar famílias e como isso é gratificante para ele.

• O palestrante informa que bloqueou sua agenda para atender as pessoas que participam do seminário.

Encerramento

• O palestrante encerra a seção, lembrando aos espectadores que o link na descrição do vídeo estará disponível por um período limitado.

• Ele informa que voltará no dia seguinte para responder às dúvidas dos espectadores e incentiva as pessoas a aproveitarem a oportunidade enquanto ela ainda está disponível.

Planejamento Sucessório

Visão geral da seção: Nesta seção, o entrevistado fala sobre a importância do planejamento sucessório e como ele pode ajudar a proteger o patrimônio de uma família.

Importância do planejamento sucessório

• A justiça tradicional decidirá como o patrimônio será distribuído.

• O planejamento sucessório é seguro e facilita o futuro.

• Um sistema de role preserva o patrimônio e evita que seja dilapidado ou vá para terceiros desconhecidos.

• Recomenda-se fazer um acordo familiar tranquilo para manter o patrimônio na família por gerações.

Processo de planejamento sucessório

• O escritório da Dra. Fernanda é recomendado pela forma como atendeu ao entrevistado e sua família.

• O processo cuida dos bens da mãe do entrevistado sem transformá-lo em uma ocupação dos bens dela.

• O processo ajuda a cuidar dos bens da mãe em vez de liquidá-los.

• As etapas foram importantes para ajudar a construir com os familiares como cuidar dos bens da mãe.

Conselho final

• O planejamento sucessório é para todas as pessoas que possuem desde pequenos apartamentos até grandes imóveis.

• Vale a pena pelo custo-benefício.

• É importante deixar tudo organizado para evitar surpresas no futuro.