5 Mejores Fondos Indexados para Enriquecerte en 2024 (Guía definitiva)

¿Cuáles son los mejores fondos indexados para invertir?

Introducción a los Fondos Indexados

• Los fondos indexados son una de las inversiones preferidas y recomendadas por muchos inversores exitosos.

• Es crucial saber cómo estructurar la inversión en estos fondos, ya que tener los "ingredientes" correctos no garantiza el éxito sin la "receta" adecuada.

Mejores Fondos Indexados

• Se presentarán cinco fondos indexados destacados y se discutirá la mejor estrategia para combinarlos.

• Se mencionan dos fondos de renta variable esenciales y tres más especulativos para potencialmente aumentar la rentabilidad.

Primer Fondo Indexado: iShares Developed World

• Este fondo replica el índice MSCI World, ideal para quienes buscan diversificación en mercados desarrollados.

• Invierte en más de 1500 empresas grandes de 23 países, incluyendo EE. UU., Japón y Reino Unido.

Principales Posiciones del Fondo

• Las principales posiciones incluyen Apple (5%), Microsoft (4.65%), Amazon, Nvidia, Alphabet (Google), Meta Platforms, Tesla y United Health Group.

Rentabilidad del Fondo

• Desde 1978, el índice MSCI World ha ofrecido una rentabilidad anualizada del 10.13%.

• En los últimos cinco años, este fondo ha tenido una rentabilidad anualizada del 13.71%, aunque se advierte que las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.

Estrategia de Inversión

• Se recomienda que este fondo represente aproximadamente el 80% de la cartera total de acciones debido a su peso en el mercado global.

Costes Asociados al Fondo

• Los costes totales son solo del 0.12%, lo que implica comisiones muy bajas al invertir.

Plataforma Recomendada para Invertir

• Se sugiere utilizar My Investor como plataforma para invertir en estos fondos indexados.

Segundo Fondo Indexado: Fidelity S&P 500

• Este fondo replica el índice S&P 500, considerado un termómetro del mercado accionario estadounidense.

Rentabilidad Histórica del S&P 500

Análisis del Índice S&P 500 y Fondos Indexados

Variación de Posiciones en el S&P 500

• Las posiciones de las compañías en el índice S&P 500 pueden cambiar según su capitalización bursátil; si una compañía aumenta su valor, sube en el ranking, mientras que si disminuye, puede ser expulsada del índice.

Costes y Estructura de Fondos Indexados

• El fondo indexado más barato tiene un coste total (TER) de solo 0.06%, lo que significa que por cada 1000 euros invertidos, solo se pagan 60 céntimos en gastos.

• Es importante elegir entre invertir en MSCI World o S&P 500 como base de la cartera, ya que ambos fondos representan empresas líderes pero con diferentes enfoques geográficos.

Comparativa entre MSCI World y S&P 500

• Invertir simultáneamente en MSCI World y S&P 500 no aporta diversificación adicional; al estar el S&P incluido dentro del MSCI, se está duplicando la inversión sin añadir nuevas oportunidades.

• Aunque el mercado estadounidense es actualmente sólido, la preferencia personal se inclina hacia MSCI World por su mayor diversificación a largo plazo.

Rentabilidad Esperada y Diversificación

• Vanguard estima que la rentabilidad esperada para acciones estadounidenses será inferior a otras regiones desarrolladas durante los próximos diez años.

• La elección entre fondos debe considerar tanto la diversificación como las expectativas de rentabilidad futura; MSCI ofrece una mejor opción diversificada.

Estrategia de Inversión Propuesta

• Se recomienda destinar aproximadamente un 80% del capital a uno de los dos fondos principales (MSCI o S&P), completándolo con otros fondos para diversificar aún más.

• Un ejemplo práctico sería invertir 800 euros de un total de 1000 euros en MSCI World o S&P 500, utilizando el resto para otros activos.

Fondos Indexados Emergentes

• El fondo Vanguard Emerging Markets replica el índice MSci y abarca más de 150 acciones en países emergentes como China e India.

• En este fondo, las empresas chinas tienen un peso superior al 28%, seguidas por Taiwán e India; esto refleja la importancia creciente de estos mercados.

Rentabilidad Histórica y Perspectivas Futuras

• Desde su creación en 1987, el índice MSci Emerging Markets ha ofrecido una rentabilidad anualizada del 9.93%, comparable a los países desarrollados pero con mayor riesgo asociado.

Análisis de la Rentabilidad en Mercados Emergentes y Desarrollados

Tendencias en la Rentabilidad de los Mercados

• Se observa un comportamiento cíclico entre las compañías de países emergentes y desarrollados, con una tendencia favorable hacia estas últimas desde 2010.

• El ratio de empresas emergentes frente a mercados desarrollados está en mínimos históricos; Vanguard estima que las acciones emergentes ofrecerán mayores rentabilidades en el futuro.

Inversión en Fondos de Países Emergentes

• Invertir en fondos de países emergentes puede aumentar la diversificación y el crecimiento a largo plazo, aunque estos mercados son más volátiles y riesgosos.

• Es recomendable asignar un porcentaje razonable (ej. 10%) a inversiones en mercados emergentes, considerando su valoración actual.

Costes y Rentabilidades de Fondos Indexados

• El fondo BW Emerging Markets tiene costes totales bajos (0,23%), lo que lo hace atractivo para inversores interesados sin comisiones adicionales.

• El My Investor Nasdaq 100 permite invertir en las 100 mayores empresas no financieras del índice Nasdaq, destacando su fuerte peso tecnológico.

Composición del Índice Nasdaq

• El Nasdaq es menos diversificado que otros índices; Apple y Microsoft tienen pesos significativos dentro del mismo.

• La mayoría del peso del Nasdaq 100 proviene de empresas tecnológicas, representando casi el 50% del índice.

Rendimiento Histórico y Alternativas

• Desde 2007, el Nasdaq ha ofrecido una rentabilidad anualizada del 16%, superando al S&P 500 notablemente.

• Aunque el fondo My Investor Nasdaq 100 ha tenido un rendimiento reciente alto (44%), sus costes (0,45%) son relativamente elevados comparado con otros fondos indexados.

Estrategias para Inversión Eficiente

• Para minimizar costos al invertir en el Nasdaq, se sugiere considerar ETFs como el Invesco QQQ que ofrece comisiones más bajas (0,30%).

¿Por qué invertir en el fondo Vanguard Global Small Cap?

Introducción al fondo Vanguard Global Small Cap

• El fondo Vanguard Global Small Cap replica el índice de empresas pequeñas de MSCI, invirtiendo en más de 4,000 empresas de países desarrollados.

Composición del fondo

• La mayor parte del fondo está compuesta por empresas de Estados Unidos (60%), seguido por Japón (12%), Reino Unido (5%) y otros países como Canadá y Australia.

• Los sectores predominantes son industrial, financiero y consumo discrecional; la tecnología ocupa el cuarto lugar.

Rentabilidad del fondo

• Desde el año 2000 hasta 2023, la rentabilidad anualizada del índice MSCI World Small Cap ha sido del 7.82%.

• La rentabilidad anualizada a cinco años del fondo Vanguard es del 10.58%, aunque inferior a índices como Nasdaq o S&P 500.

Perspectivas futuras para las small caps

• Actualmente, las small caps están infravaloradas en comparación con las grandes empresas, lo que podría resultar en un mejor rendimiento futuro.

• Se prevé que las small caps ofrezcan hasta un 4% adicional de rentabilidad anualizada durante los próximos diez años.

Riesgos y consideraciones

• Las grandes capitalizaciones son menos volátiles y resisten mejor los mercados bajistas; mientras que las small caps pueden ser más volátiles pero ofrecen oportunidades significativas en condiciones favorables.

• Se recomienda no asignar más del 10% de la cartera a este tipo de inversiones debido al riesgo asociado.

Costos y estrategia personal

• Los costos totales del fondo son del 0.29%.

• El autor tiene cuatro fondos indexados: 80% en MSCI World, 10% en emergentes y otro 10% en small caps; planea ajustar estos porcentajes para buscar mayor rentabilidad.

Otras inversiones y recursos adicionales

• Además de fondos indexados, se mencionan inversiones en robadvisors, bitcoin e inmobiliario.