Generando Valor con el Riesgo Operativo. Riesgo Operativo/Operacional 101

Historia ficticia para ejemplificar un caso de estudio sobre riesgo operativo

Resumen de la sección: Esta sección presenta una historia ficticia que sirve como ejemplo para estudiar el riesgo operativo.

Mariah y Juan en la oficina

• Mariah es responsable de un proceso en una oficina bancaria.

• Juan trabaja como facilitador en la unidad de riesgo operativo y se presenta a Mariah ofreciendo ayuda.

• Juan explica que su misión es ayudar a generar valor y reconocimiento en las empresas.

Identificación del riesgo

• Juan hace preguntas a Mariah para identificar posibles riesgos.

• Descubren que hay una tubería de agua antigua que atraviesa una pared de la oficina.

• Consultan al fabricante de la tubería y descubren que hay un 15% de probabilidad de daño en los próximos 12 meses.

Evaluación del impacto

• Calculan el posible impacto económico en caso de inundación, estimando alrededor de $20,000 dólares.

• El riesgo inherente, sin controles establecidos, se calcula en $3,000 dólares.

Generación de valor mediante controles

• Juan propone implementar controles para reducir el riesgo.

• Se plantea un control manual consistente en revisar regularmente la tubería para detectar humedad.

• Este control reduce la probabilidad del riesgo al 10%, lo que disminuye el monto del riesgo residual a $2,000 dólares.

Generando valor mediante controles y mitigantes

Resumen de la sección: En esta sección, se explora cómo generar valor a través de la implementación de controles y mitigantes.

Modificación del perfil de riesgo

• Se plantea la importancia de modificar el perfil de riesgo para generar valor.

• Se menciona la necesidad de tomar decisiones que incorporen criterios de balance costo-beneficio.

Ejemplo de control manual

• Se propone un control manual para monitorear la tubería y detectar posibles problemas.

• Aunque este control puede ser poco eficiente, se puede definir su magnitud y reducir la probabilidad del riesgo al 10%.

Riesgo residual

• Después de aplicar los controles, el monto del riesgo residual es de $2,000 dólares.

• El riesgo residual es el nivel de riesgo que queda luego de aplicar controles y mitigantes actuales.

Importancia del balance costo-beneficio en los controles

Resumen de la sección: En esta sección, se destaca la importancia del balance costo-beneficio al diseñar e implementar controles.

Control manual como ejemplo

• Se utiliza el control manual como ejemplo para ilustrar el balance costo-beneficio.

• Este control consiste en revisar regularmente la tubería para detectar humedad.

• Aunque puede tener un bajo costo, también puede ser poco eficiente y fallar en algunos casos.

Reducción del riesgo mediante auditoría interna

• Después de una intervención de auditoría interna, se logra reducir la probabilidad del riesgo al 10%.

• Esto disminuye el monto del riesgo a $2,000 dólares.

Conclusiones finales

En esta historia ficticia, se ejemplifica un caso de estudio sobre riesgo operativo. Se destaca la importancia de identificar y evaluar los riesgos, así como de implementar controles y mitigantes para reducir el impacto y generar valor. El balance costo-beneficio es fundamental al diseñar e implementar controles.

Alternativas para mitigar riesgos

Resumen de la sección: En esta sección se exploran diferentes alternativas para mitigar riesgos y se discute el costo asociado a cada una de ellas.

Comprar un seguro contra inundaciones

• Una opción eficiente pero costosa.

• Se puede reducir el riesgo pagando primas periódicas, pero hay que considerar el costo real a largo plazo.

Cambiar la tubería

• Otra alternativa para mitigar el riesgo.

• Consultaron con un plomero y descubrieron que cambiar la tubería tiene un costo único de $250.

• Según las estadísticas, esto reduce las probabilidades de daño al 0.1%.

• El dinero guardado en la caja fuerte como medida de seguridad podría reducirse significativamente.

Replicación de la técnica

Resumen de la sección: Mariah está satisfecha con los resultados obtenidos y quiere replicar esta técnica en otros riesgos. Pide a Juan que le explique cómo proceder.

Pasos para replicar la técnica

• Ejecutar la técnica en los demás riesgos del área.

• Validar y obtener aprobación para reconocimiento público de los logros alcanzados.