Como ganhar dinheiro e alavancar patrimônio com o Consórcio Imobiliário

Introdução à Live e Interação com o Público

Abertura da Live

• O apresentador dá boas-vindas ao público, mencionando que está transmitindo simultaneamente no YouTube e Instagram.

• Solicita feedback sobre a qualidade do áudio nas duas plataformas, interagindo com os espectadores que comentam.

Importância do Tempo

• O apresentador expressa gratidão pelo tempo dos espectadores, enfatizando que o tempo é precioso.

• Incentiva o compartilhamento da live para aumentar a audiência e ajudar na disseminação de informações.

História das Soluções de Investimentos

Trajetória Profissional

• O apresentador compartilha sua experiência de 15 anos no mercado de consórcios e 10 anos criando conteúdo educativo.

• Destaca a importância de gerar valor e conhecimento para a audiência como parte fundamental do seu trabalho.

Filosofia de Educação Financeira

• Menciona a filosofia do "givers game", onde se deve dar antes de receber, promovendo um ciclo positivo.

• Aborda a falta de educação financeira nas escolas e universidades, ressaltando um déficit significativo nesse aspecto.

O Papel das Soluções de Investimentos no Mercado

Evolução da Empresa

• Explica como as soluções de investimentos se tornaram um ecossistema diversificado ao longo dos anos.

• Enfatiza que o consórcio imobiliário é uma estratégia de investimento voltada para médio e longo prazo.

Necessidade do Cliente

• Identifica uma demanda crescente por orientação sobre como investir valores obtidos através do consórcio imobiliário.

Como Ganhar Dinheiro com Consórcio Imobiliário?

Introdução ao Setor Imobiliário e Consórcios

• Foi criado um setor imobiliário com a inclusão de uma sócia experiente, corretora em São Paulo há 5 anos, focada em imóveis que se pagam sozinhos, como estúdios e RBNB.

• A empresa possui 15 anos de experiência no mercado de consórcios e é líder no Brasil, oferecendo assessoria imobiliária após a contemplação do consórcio.

• Oferece cursos online para vendedores de consórcio e uma mentoria chamada "Clube Alavan" para empresários do setor.

Oportunidades de Investimento

• Discussão sobre como ganhar dinheiro com consórcios imobiliários; o foco inicial é aumentar o patrimônio financeiro.

• É possível investir valores como R$20.000 e obter retornos significativos, por exemplo, dobrando o investimento.

Funcionamento dos Consórcios Contemplados

• Muitas pessoas têm medo ou não entendem como funcionam as cartas contempladas; é importante saber que elas são vendidas por clientes já contemplados.

• Para ter ganhos financeiros com consórcios, é necessário ser um investidor ativo que paga parcelas mensais até ser contemplado.

Estratégias para Maximizar Lucros

• O objetivo principal não deve ser apenas vender a carta contemplada; isso deve ser secundário. O foco deve estar em investir no mercado imobiliário.

• Para obter lucro significativo na venda da carta, é crucial ser contemplado nos primeiros anos do consórcio.

Comparação com Outras Formas de Investimento

• A educação financeira proposta visa ensinar a investir no mercado imobiliário sem descapitalização excessiva ou financiamento caro.

• Com taxas SELIC acima de 14% ao ano e juros altos em financiamentos (12% ao ano), o consórcio se apresenta como uma alternativa viável para investimentos inteligentes.

Conclusão sobre o Uso do Consórcio

• Participar do sorteio e utilizar lances pode facilitar a aquisição do imóvel desejado sem comprometer financeiramente o investidor.

Como Vender uma Carta Contemplada?

Estratégia de Venda de Carta Contemplada

• O apresentador discute a possibilidade de vender uma carta contemplada, destacando que, após um investimento inicial de R$ 210.000, é possível vendê-la por até R$ 300.000, resultando em um ganho significativo ao longo de três anos.

• Ele menciona consórcios onde é possível pagar menos de R$ 3.000 por mês para uma carta no valor de R$ 1 milhão, enfatizando que o valor foi arredondado para facilitar a compreensão.

• Após pagar 30 parcelas de R$ 3.000 (totalizando R$ 90.000), o investidor pode ser contemplado e ter um crédito disponível para venda.

• O escritório do apresentador oferece comprar a carta contemplada imediatamente por 20% do valor do crédito, ou seja, R$ 200.000, proporcionando liquidez ao vendedor.

• O apresentador confirma que o vendedor recuperaria os R$ 90.000 investidos mais um lucro adicional de R$ 110.000 ao vender a carta.

Liquidez e Mercado

• A importância da liquidez é ressaltada; o escritório compra cartas contempladas rapidamente devido à sua rede estabelecida no mercado.

• O apresentador explica que mesmo que o vendedor não tenha clientes diretos para a venda da carta, ele pode optar por vender ao escritório com segurança financeira imediata.

• Ao ser contemplado, as parcelas aumentam para valores integrais; isso pode impactar negativamente os lucros se não houver um comprador imediato.

• Se o vendedor decidir esperar para encontrar um comprador melhor e não conseguir vendê-la rapidamente, suas parcelas podem aumentar significativamente com o tempo.

Rentabilidade e Consórcio

• A estratégia do escritório é oferecer preços competitivos (20% abaixo do valor total), garantindo assim uma rápida recuperação dos investimentos iniciais dos vendedores.

• O potencial de valorização diminui em consórcios com parcelas cheias em comparação aos consórcios com meia parcela; isso afeta diretamente os lucros esperados pelos investidores.

Considerações Finais sobre Lucratividade

• A rentabilidade média esperada varia conforme o tempo até a contemplação; quanto mais cedo for realizada essa etapa, maior será a lucratividade comparável à renda fixa (cerca de 1% ao mês).

• Para obter essa rentabilidade ideal em consórcios de meia parcela, é necessário ser contemplado nos primeiros quatro anos após iniciar os pagamentos das parcelas.

Como Ganhar Dinheiro com Consórcio?

Rentabilidade da Carta de Crédito

• A rentabilidade da carta de crédito aplicada gera um ganho mensal de R$ 4.000, mesmo com parcelas mensais de R$ 6.000.

• O valor total da carta aumentou para R$ 1 milhão, enquanto o investidor pagou apenas R$ 90.000 em parcelas até a contemplação.

• Existem duas formas principais de ganhar dinheiro: deixar a carta aplicada rendendo ou vender a carta e embolsar o dinheiro.

Alavancagem Patrimonial

• Após pagar 60 meses, o investidor pode ter investido cerca de R$ 180.000, mas não terá lucro imediato se vender a carta por seu valor total.

• A alavancagem patrimonial permite que o investidor utilize os recursos da carta para comprar imóveis, como dois estúdios para aluguel no Airbnb.

Estratégias de Compra

• Em um mercado com taxa SELIC alta, é possível negociar descontos na compra de imóveis já mobiliados e prontos para aluguel.

• O investidor pode contratar uma gestão profissional para administrar seus imóveis no Airbnb, facilitando a operação e maximizando lucros.

Retorno sobre Investimento

• Com dois apartamentos gerando uma média de R$ 10.000 por mês, após pagar as parcelas do consórcio (R$ 6.200), sobra um lucro mensal médio de R$ 3.000.

• Esse lucro pode ser utilizado para fazer outra carta de crédito no futuro, criando um ciclo contínuo de investimento.

Paciência e Longo Prazo

• O modelo raiz exige paciência e visão a longo prazo; muitos investidores desistem antes do tempo necessário para ver resultados significativos.

• É importante entender que descapitalizar uma parte significativa do crédito não é vantajoso quando há opções mais rentáveis disponíveis no mercado financeiro.

Concorrência e Ofertas em Consórcios

Importância da Assessoria no Consórcio

• Jorge explica que Rafael, se estiver com parcelas em atraso, não pode ofertar, reduzindo a concorrência. Apenas quem está com as parcelas em dia participa do sorteio.

• A assessoria é crucial; Rafael deve ofertar seu próprio lance, mas pode esquecer. Ter um escritório cuidando disso aumenta suas chances de contemplação.

• Se Jefferson atrasar uma parcela, ele ficará 6 meses sem poder ofertar o lance da própria carta. Isso dá vantagem a quem paga em dia.

• Jorge destaca que se muitas pessoas atrasarem parcelas, elas também ficarão fora da concorrência por 6 meses, aumentando as chances dos que estão regulares.

Vantagens de Ofertar Lances

• Em grupos maiores (ex: 1 milhão ou 2 milhões), quem atrasa fica 12 meses sem poder ofertar lances. Isso favorece os que mantêm pagamentos em dia.

• Jorge menciona que ao ser contemplado com um lance de 30%, o investidor pode alavancar seus recursos significativamente.

Cenário Financeiro e Alavancagem

Cálculo de Contemplação

• Se um investidor pagou regularmente por 30 meses e foi contemplado no final, ele poderá usar a carta para abater parte do valor total.

• Ao descontar os 30% da carta de crédito de R$1 milhão, o investidor terá R$700 mil disponíveis após pagar as parcelas.

Impacto das Parcelas na Rentabilidade

• O valor das parcelas muda; ao descontar R$300 mil, a nova parcela será menor (aproximadamente R$4 mil), facilitando o pagamento mensal.

Investimentos Imobiliários e Retorno

Oportunidades no Mercado Imobiliário

• Com a assessoria imobiliária disponível, é possível comprar apartamentos bem localizados usando a carta de consórcio como parte do pagamento.

• Jorge menciona um cliente que comprou um apartamento mobiliado para aluguel via Airbnb, destacando o potencial de retorno financeiro.

Reinvestimento e Diversificação

• Os investidores podem reinvestir os lucros obtidos com aluguéis ou diversificar seus investimentos em renda fixa ou reserva de emergência.

Estratégias para Investidores

Mentalidade do Investidor

• Jorge enfatiza que investidores devem ter paciência; pressa pode prejudicar lucros. O consórcio é visto como uma estratégia sólida para médio e longo prazo.

Potencial de Ganhos

• Ele discute as possibilidades financeiras ao ganhar juros sobre valores significativos (R$700 mil), mesmo tendo investido apenas R$90 mil inicialmente.

Entendendo o Investimento em Consórcios

Interação com a Audiência

• O apresentador pergunta à audiência se estão entendendo e se têm dúvidas, incentivando comentários no YouTube e Instagram.

Rendimento de Carta Contemplada

• Jeferson menciona que uma carta contemplada de 1 milhão está rendendo 1% ao mês, totalizando 10.000 por mês, mas não é possível usar esse rendimento para pagar a parcela do consórcio.

• O apresentador explica que mesmo pagando uma parcela de seis mil, ele ganha quatro mil a mais devido à valorização da carta, destacando um investimento vantajoso.

Juros sobre Juros

• Ele discute como o rendimento de 1% ao mês sobre um valor futuro (1 milhão) gera juros sobre juros, caracterizando isso como uma alavancagem positiva.

• Menciona ter uma carta contemplada menor (270.000), onde paga mil reais de parcela e recebe três mil em rendimento mensalmente.

Diversificação de Investimentos

• Jorge sugere que investir em galpões industriais ou comerciais é uma boa oportunidade para diversificação e renda passiva.

• O apresentador fala sobre sua experiência com apartamentos para Airbnb e planos futuros para diversificar investimentos em chácaras e galpões.

Rentabilidade dos Galpões

• Ele destaca que galpões podem oferecer rentabilidades variáveis entre 0,8% a 1,2%, dependendo do tipo de aluguel.

Investindo com Consórcio: Estratégias para Diferentes Perfis

Perfil Agressivo vs Conservador

• O apresentador aborda como investidores imediatistas podem se beneficiar do consórcio enquanto discute seu papel como assessor financeiro conservador.

Alavancagem através da Carta Contemplada

• Explica que é possível comprar uma carta contemplada por menos de 400.000 reais, mesmo que o custo original tenha sido maior.

Risco na Tomada de Decisão Financeira

Investindo em Consórcios: Estratégias e Oportunidades

A Importância da Reserva Financeira

• A falta de uma reserva financeira pode ser crítica em situações inesperadas, como a perda de emprego ou crises econômicas, tornando difícil acessar recursos.

Estratégia de Compra de Carta Contemplada

• Comprar uma carta contemplada por 400.000 reais, sabendo que o cliente pagou menos de 100.000, pode ser vantajoso se feito com assessoria adequada.

• A contemplação imediata é preferida por alguns clientes que buscam resultados rápidos, mas a estratégia ideal envolve planejamento e inteligência na compra.

Investimento Imobiliário com Desconto

• Ao adquirir dois apartamentos avaliados entre 550.000 e 600.000 reais cada, é possível negociar descontos significativos que melhoram a viabilidade do investimento.

• Com um desconto total de 100.000 reais nos apartamentos, o custo efetivo da carta contemplada cai para 300.000 reais, aumentando a rentabilidade do investimento.

Geração de Renda Passiva

• Cada apartamento pode gerar cerca de 4.000 reais mensais através do Airbnb, resultando em uma renda total que cobre as parcelas do consórcio e ainda gera lucro.

• Após pagar as parcelas do consórcio com os rendimentos dos imóveis alugados, sobra um valor significativo para reinvestir em novos consórcios ou outras oportunidades financeiras.

Valorização do Patrimônio ao Longo do Tempo

• Um imóvel comprado por 300.000 reais pode valorizar até 1 milhão e meio em 15 anos se mantido em uma boa localização e com gestão adequada.

• O retorno sobre o investimento é potencialmente alto; após quitar o imóvel com aluguel gerado pelos inquilinos, ele poderá ser vendido ou aplicado em investimentos financeiros mais rentáveis.

Diversificação dos Investimentos

• É recomendado diversificar os investimentos; alocar apenas uma pequena parte (10% a 15%) no consórcio imobiliário enquanto mantém liquidez para outros tipos de investimentos é uma estratégia prudente.

Alavancagem e Financiamento no Mercado Imobiliário

Limitações dos Bancos

• A maioria dos bancos oferece de um a dois financiamentos por CPF ou CNPJ, limitando a alavancagem devido ao crédito escasso.

• O comprometimento bancário é uma restrição que os bancos impõem, afetando o score do cliente.

Consórcios como Alternativa

• Administradoras independentes, como a HS e Demicon, não têm ligação com bancos e não afetam o score bancário do cliente.

• O uso de consórcios permite alavancar mais imóveis; o banco limita o número de financiamentos disponíveis.

Comparação entre Carta Contemplada e Lance em Consórcio

• A discussão gira em torno da viabilidade de dar um lance em consórcio para contemplar; muitos participantes expressam suas opiniões.

• Financeiramente, matematicamente falando, não compensa dar um lance para contemplar no atual cenário econômico.

Desafios do Consórcio

• O "lance livre" é comparado a um leilão onde quem dá mais leva; atualmente, isso pode levar à descapitalização significativa.

• Em média, os lances podem exigir 70% ou mais do valor do crédito disponível.

Análise Financeira das Opções

• Ao considerar uma carta já contemplada, há custos adicionais que tornam essa opção financeiramente cara.

• Um prazo curto para pagamento pode resultar em parcelas mensais altas que dificultam a gestão financeira.

Estratégias de Investimento

• É importante avaliar as operações financeiras com cuidado; algumas podem ser vantajosas dependendo da situação específica do investidor.

Investindo com Consórcio: Oportunidades e Estratégias

Oportunidade de Investimento com Consórcio

• A estratégia principal discutida é o uso do consórcio como uma forma eficaz de investimento, permitindo alavancagem rápida e imediata.

• O foco está em cartas já contempladas, que possibilitam um fechamento financeiro vantajoso e a ampliação do patrimônio investido.

• Exemplos práticos incluem a construção de galpões para aluguel, onde o investimento inicial pode ser reduzido significativamente ao usar cartas contempladas.

Maximização de Renda

• A economia gerada pelo uso de consórcios permite que o investidor aplique o capital economizado, aumentando sua renda mensal através de juros superiores a 1%.

• Discussão sobre estratégias específicas para imóveis até R$ 500.000 e operações maiores, destacando a flexibilidade nas abordagens.

Operações em Grande Escala

• Menciona-se um cliente que está levantando entre R$ 15 milhões a R$ 20 milhões utilizando cartas contempladas para construir novas estruturas empresariais.

• A dificuldade atual em obter crédito bancário é abordada, ressaltando como as garantias podem facilitar essas operações.

Perfil do Investidor

• O público-alvo são investidores da classe A, com rendimentos acima de R$ 20.000 mensais, devido à inflação e custo de vida no Brasil.

• Há menção à classe AA e AAA dentro do G4 Club, onde operações imobiliárias significativas são realizadas.

Conclusão da Live

• O apresentador expressa gratidão pela participação dos espectadores e promete trazer mais conteúdos variados relacionados a vendas, empreendedorismo e desenvolvimento pessoal.