¿Qué es el lavado de dinero?

¿Qué es el lavado de dinero?

Definición y Orígenes del Lavado de Dinero

• El lavado de dinero es un delito que se presenta en diversas formas, siempre vinculado a actividades criminales que perjudican a la sociedad, como la corrupción, narcotráfico, trata de personas, extorsión y secuestro.

• Las ganancias generadas por el crimen organizado son ocultadas para que parezcan obtenidas legalmente mediante el uso del sistema financiero.

Métodos Comunes de Lavado de Dinero

• Se utilizan cuentas bancarias a nombre de otras personas para realizar depósitos pequeños pero constantes, facilitando transferencias hacia una sola cuenta.

• La compra y venta de bienes con ganancias ilícitas se realiza pagando en efectivo y declarando un precio menor al real; luego esos bienes se revenden justificando las ganancias.

• Existen "mulas", individuos que trasladan ganancias ilícitas entre países para ocultar su origen. También hay empresas fachadas que aparentan ser negocios legítimos pero reciben dinero ilegal disfrazándolo como parte de sus ventas o servicios.