The Investing & Crypto Expert: "We Only Have 6 Years Until Everything Changes!" - Raoul Pal

Как создать богатство в условиях неопределенности?

Проблемы финансовой безопасности

• У нас есть около 6 лет до значительных изменений в финансовом мире. Деньги в банке и собственный дом не являются безопасными активами.

• С момента, когда вы кладете деньги в банк, вы теряете право собственности на них, и ваше будущее обедняется на 11% каждый год.

Возможности для инвестирования

• Рауль Паль — влиятельный голос в мире современных финансов, который делится секретами криптовалют и создания богатства.

• Люди сталкиваются с проблемами: недостаток средств для инвестиций из-за долгов и низких доходов. Необходимость искать возможности вместо больших сбережений.

Инвестиции в криптовалюту

• Криптовалюта, такая как Биткойн, предлагает высокие доходы (до 150% в год), что делает ее привлекательной для инвесторов с небольшими суммами.

• Начать инвестировать просто; важно сделать первый шаг.

Миссия и цели

• Спикер стремится помочь людям понять финансовые риски и возможности на основе своего опыта за 30 лет.

• Он предсказал финансовый кризис 2008 года и видел последствия европейского кризиса, когда люди потеряли веру в систему.

Образование и доступ к информации

• После кризиса многие потеряли все свои сбережения из-за "внутреннего спасения" банков. Это привело к недовольству системой.

Как видение будущего влияет на настоящее?

Влияние видения будущего на жизнь

• Видение своего будущего "я" должно соответствовать текущему положению дел, иначе это вызывает недовольство и тревогу.

• Используется выражение "разобраться с будущим", чтобы помочь людям понять, что есть варианты для достижения желаемого.

Макроэкономические факторы, влияющие на будущее

• Необходимо определить макроэкономические факторы, которые могут негативно повлиять на будущее человека.

• Реальные заработные платы не увеличивались в течение десятилетий, что приводит к финансовым трудностям у большинства людей.

Проблемы молодежи в современном мире

• Молодые люди не могут позволить себе купить жилье; стоимость жилья значительно возросла по сравнению с прошлыми годами.

• Жилищный вопрос является важным аспектом качества жизни и безопасности для многих людей.

Социальные изменения и их последствия

• Средний возраст Millennials составляет 36 лет, и они сталкиваются с проблемами накопления активов из-за долгов и высоких цен на жилье.

• Изменения в образе жизни: молодые люди вынуждены жить с другими людьми дольше, чем раньше.

Статистика о молодежи

• Снижение числа людей, живущих самостоятельно: с 80% до 62% за последние десятилетия.

• Уровень брака среди 30-летних упал с 80% до 47%, а рождаемость — с 60% до 32%.

Советы для молодежи по созданию богатства

Как достичь успеха в 20 лет?

Важность упорного труда в молодости

• В возрасте 20 лет важно работать усердно и пробовать разные вещи, даже если это означает совмещение нескольких работ. Баланс между работой и личной жизнью не должен быть приоритетом.

• Путешествия после университета могут расширить кругозор и помочь избавиться от накопившегося стресса, что полезно для дальнейшей карьеры.

Приобретение знаний для будущего богатства

• Ключевым аспектом в этом периоде жизни является приобретение знаний. Важно понимать, какие знания принесут наибольшую пользу в будущем.

• Стать экспертом в одной области и общим специалистом в других — это стратегический подход к карьерному росту.

Как стать экспертом?

• Чтобы стать экспертом, необходимо постоянно конкурировать с собой и стремиться к совершенству. Это даст возможность зарабатывать деньги благодаря своим навыкам.

• Один из способов достижения целей — визуализировать свое будущее через 5–10 лет и определить шаги для его достижения.

Обратное проектирование успеха

• Необходимо деконструировать свои цели: понять, как достичь желаемого результата, например, создать бизнес по уборке окон с 20 сотрудниками.

• Для этого нужно изучить управление, бухгалтерский учет, маркетинг и другие навыки, которые помогут развивать бизнес.

Инвестиции как способ решения финансовых проблем

• Успешные годы работы позволят накопить лишние средства. Эти средства можно использовать для создания бизнеса или инвестирования.

Как начать инвестировать с ограниченными средствами?

Риски и возможности для молодежи

• Инвестирование может показаться рискованным для родителей, но молодые люди могут использовать свои избыточные сбережения для создания бизнеса и инвестиций.

• Некоторые люди работают очень усердно, но не имеют лишнего дохода для инвестирования. Вопрос: делают ли они что-то неправильно?

Игра на финансовом рынке

• Возможности для инвестирования существуют даже при небольших суммах; примеры успешных инвесторов показывают, что можно начать с $500 и достичь значительных результатов.

• Важно понимать управление рисками и искать возможности, чтобы превратить $500 в полмиллиона долларов.

Спекулятивные инвестиции

• Инвестиции в мем-криптовалюты становятся популярными; это спекулятивный рынок, основанный на внимании к интернет-трендам.

• Бизнесы как Facebook или Google также зависят от внимания пользователей; возможность заработать на этом привлекает многих.

Сравнение доходности активов

• S&P 500 растет примерно на 10% в год, тогда как технологические акции (NASDAQ) - около 18%.

• Bitcoin показывает среднюю доходность 145% в год, несмотря на колебания цен.

Недвижимость как "банковский" актив

• Многие считают покупку дома первым шагом к богатству, но это не всегда так; дом часто становится "жизненным банком".

• Большинство людей тратят всю жизнь на выплату ипотеки без реального увеличения капитала.

Альтернативные стратегии накопления

• Вместо того чтобы вкладывать все средства в недвижимость, лучше сосредоточиться на росте сбережений и инвестициях.

• Современные условия требуют пересмотра подхода к покупке жилья; ипотека может стать обременительной.

Заключение о богатстве и психологии

• Стратегия покупки дома не всегда приводит к созданию богатства; важно иметь контроль над своими финансами.

Влияние личного пространства на психику

Психологическое воздействие жилья

• Наличие собственного пространства оказывает глубокое психологическое влияние и может изменить жизнь, особенно для тех, кто не живет в здоровой среде.

• Чувство безопасности позволяет людям рисковать и заниматься другими делами; примером служит покупка дома с последующей продажей с прибылью.

Инвестиции в недвижимость

• Не существует единственно правильного решения для инвестиций; некоторые покупки недвижимости могут быть успешными, но это не гарантировано.

• Идея о покупке нескольких домов для аренды часто оказывается сложной, особенно вне крупных городов из-за необходимости ремонта и управления арендой.

Риски вложений

• Недвижимость может казаться безопасной инвестицией, но она также подвержена рискам; потеря работы может привести к проблемам с выплатой ипотеки.

• Кризис 2008 года показал, что даже стабильные активы могут обесцениться при экономических трудностях.

Альтернативные стратегии создания богатства

• Для создания богатства важно находить уникальные возможности; следует сосредоточиться на областях, где у вас есть преимущество.

• Экспертиза в определенной области может привести к более высоким доходам по сравнению с общими инвестициями в недвижимость.

Значение экспертизы

• Становление экспертом в узкой области дает возможность находить редкие возможности для заработка.

• Если все играют одну игру (например, покупку жилья), то шансы на высокую прибыль снижаются. Лучше искать уникальные ниши.

Применение знаний на практике

Как оценка рынка влияет на стоимость навыков?

Влияние рыночной капитализации на навыки

• Рыночная капитализация компании может варьироваться в зависимости от того, насколько хорошо она рассказывает свою историю. Например, компания с капитализацией 1 миллиард долларов может стоить 3 миллиарда, если она привлекает внимание розничных инвесторов.

• Применение своих навыков в правильном контексте может значительно увеличить доход. Пример с оконщиком, который решил создать бизнес и управлять командой из 20 человек, иллюстрирует сложности управления и обслуживания клиентов.

Обучение как способ увеличения дохода

• Создание программы для обучения других людей открывает возможности для большего заработка по сравнению с непосредственной работой. Это позволяет освободиться от рутины и повысить уровень экспертизы.

Специфика целевого рынка

• Существует два подхода к рынку: широкий (например, шоколадные батончики) требует масштабирования, а узкий — ориентирован на специфическую группу покупателей с высоким уровнем дохода.

• Разница между спекулянтами на рынке недвижимости: одни работают с доступными объектами для аренды, другие — создают ультралюксовые объекты для богатых клиентов.

Целевая аудитория и ее потребности

• Определение целевой аудитории критично важно. Работа с высокодоходными клиентами обеспечивает стабильный поток заказов и более высокие расценки за те же навыки.

Тренды и их влияние на рынок

• Успех Tom Bilu связан с ростом популярности высокобелковых продуктов. Он нашел тренд в недостаточно обслуживаемом сегменте рынка здоровья.

• Следует искать долгосрочные тренды (секулярные), такие как цифровизация или изменение привычек питания населения.

Возможности в новых трендах

• Падение уровня ожирения в США открывает новые возможности для бизнеса в сфере здорового питания.

• В условиях растущей цифровизации важность онлайн-сообществ возрастает; также наблюдается спрос на природные впечатления и активный отдых.

Идентификация трендов

• Для успешного выявления тренда необходимо чувствовать его дисруптивный потенциал; часто это связано с противоречивыми мнениями окружающих.

Как инвестиции в природу и технологии могут изменить наше общество?

Инвестиции в AI и автоматизацию

• Ведущий обсуждает, как в современном мире разумно инвестировать в природу, а также в технологии, такие как искусственный интеллект (AI) и автоматизация.

• Он упоминает своих миллиардных друзей-инвесторов, которые советуют вкладывать средства в AI или развлечения и сообщества.

Роль досуга и сообществ

• В условиях высокой продуктивности из-за AI люди будут иметь больше свободного времени, что создаст спрос на развлечения и сообщества.

• Ведущий делится личным опытом путешествий по Замбии, подчеркивая важность нахождения в настоящем моменте для очищения разума от повседневных забот.

Психология потребления во время кризиса

• Обсуждается парадокс: несмотря на экономические трудности 2022 года, наблюдается рост туристических расходов.

• Путешествия становятся необходимостью для людей, работающих удаленно, чтобы избежать одиночества.

Социальные сети и общие интересы

• Ведущий говорит о том, как социальные сети позволяют людям объединяться по интересам без границ.

• Наиболее крупная группа интересов в социальных сетях — это криптовалюта; люди ищут единомышленников среди тех, кто разделяет их увлечения.

Изменение моделей общения с помощью AI

• Упоминается о том, что традиционные модели общения меняются на более индивидуальные благодаря технологиям AI.

• Ведущий рассматривает возможность создания бота для общения с пользователями на основе его информации.

Доверие к источникам информации

• Обсуждается вопрос доверия: почему люди выбирают получать информацию от конкретного человека вместо использования продвинутых языковых моделей?

Как ИИ изменит общество?

Влияние ИИ на общество и личные отношения

• Обсуждение о том, как долго люди будут использовать бота Стивена вместо экспертов. Ожидается, что в течение 10 лет это может измениться.

• Упоминание о Character AI, который создает ботов с персонажами, такими как аниме. Эти боты уже ведут миллионы разговоров с пользователями.

• Молодежь строит личные отношения с этими ботами, что вызывает аналогии с TikTok и его влиянием на общество.

Проблемы одиночества среди молодежи

• Основная проблема заключается в подростковом одиночестве, которое требует решения. ИИ рассматривается как величайшая инновация человечества.

• Знания становятся бесконечными благодаря ИИ; это меняет экономическую модель общества.

Будущее взаимодействия человека и машины

• Обсуждение двух путей: либо объединение с машинами, либо их отказ. Это приведет к появлению двух различных видов людей.

• Параллели между современным обществом и историей Homo sapiens и неандертальцев.

Экспоненциальный рост технологий

• Быстрое развитие технологий приводит к созданию "суперсуществ", которые могут решать свои собственные проблемы.

• Человеческое восприятие времени линейно, тогда как технологии развиваются экспоненциально.

Изменения в профессиях из-за ИИ

• Технологии быстро меняют рынок труда; многие профессии могут быть заменены роботами или ИИ.

• Пример: автономные автомобили уже начинают заменять водителей в Сан-Франциско.

Личное восприятие знаний

• Рассмотрение повседневной жизни через призму знаний: от принятия бизнес решений до поездок на работу без водителя.

Как технологии меняют рынок труда?

Влияние профессиональных водителей на городскую среду

• Водители Uber и другие профессиональные водители заполнили город, что привело к исчезновению обычных людей, работающих в офисах. Это подчеркивает уровень разрушительных изменений, которые происходят в экономике.

Автоматизация и будущее рабочей силы

• Экономика услуг и производства все меньше нуждается в людях. Amazon уже использует больше роботов, чем людей, что ставит под угрозу рабочие места миллионов людей.

Психология восприятия изменений

• Люди реагируют на изменения по-разному: одни отказываются принимать реальность, другие открыты для новых возможностей. Третьи же могут быть парализованы страхом перед будущим.

Культурные тренды и их влияние на бизнес

• Когда появляется новая тенденция, она часто сопровождается культурными явлениями (например, фильмы или книги), что указывает на ее устойчивость. Примером служат криптовалюты и культура Кремниевой долины.

Будущее с искусственным интеллектом

• Искусственный интеллект будет способен создавать бизнесы самостоятельно. Например, агентный ИИ сможет разрабатывать сайты и управлять всеми аспектами бизнеса без человеческого вмешательства.

Как предприниматели могут адаптироваться к новым условиям?

Конкуренция с ИИ

• Предприниматели столкнутся с конкуренцией со стороны ИИ, который сможет быстро создавать более качественные продукты и услуги.

Возможности для малых бизнесов

• Возможно, сейчас лучшее время для создания небольших компаний в нишевых областях (например, экотуризм), несмотря на отсутствие масштабируемости таких бизнесов.

Инвестиции в AI-технологии

Проблемы финансовой системы

Инвестиции и технологии

• Обсуждение о том, что обычные люди не имеют шансов на получение сверхнормальной прибыли от инвестиций, в отличие от венчурных капиталистов и предпринимателей.

• Упоминается, что Microsoft может стоить 10-15 триллионов долларов, но это не отражает реальную ценность революционных технологий.

Социальные изменения и инвестиции

• Подчеркивается необходимость инвестирования в технологии для получения высококачественных доходов, несмотря на возможное ухудшение условий труда.

• Криптовалюта рассматривается как новая технология, которая может изменить подход к базам данных.

Система банковских транзакций

Принципы работы банков

• Описание старой системы хранения золота и перехода к банкам как посредникам с выдачей нот о собственности.

• Объяснение проблемы частичного резервирования: банки используют депозиты клиентов для кредитования другим лицам.

Риски банковской системы

• Обсуждение рисков банкротства банков и того, что клиенты фактически становятся кредиторами банка.

• Упоминание о защите вкладов до определенной суммы правительством в случае банкротства банка.

Кризисы и их последствия

Финансовые кризисы

• Анализ кризиса 2012 года в Европе как примера того, что люди не владеют своими деньгами из-за проблем с ликвидностью банков.

• Упоминание о кризисе 2008 года и его уроках о том, что никто ничего не владеет из-за чрезмерного заимствования.

Проблема обеспечения активов

• Объяснение концепции левериджа: один актив может быть обеспечен множеством долговых обязательств.

• Проблема отсутствия реального обеспечения для множества выданных долговых обязательств.

Леджерная система и ее значение

История леджеров

• Леджеры были изобретены в эпоху Ренессанса; они представляют собой систему учета с двойной записью.

Философская проблема доверия

• Описание проблемы генералов Бантиня как философской задачи по обеспечению доверия между сторонами без третьего лица.

Как блокчейн решает проблемы доверия?

Проблемы традиционных финансовых систем

• Обсуждение недоверия к контрагентам, на примере недавнего случая с Silicon Valley Bank в США.

• Блокчейн предлагает решение: подтверждение транзакций тысячами пользователей вместо централизованного банка.

Как работает блокчейн?

• Каждый блок в цепочке подтверждается множеством компьютеров, что обеспечивает легитимность транзакций без посредников.

• Механизм консенсуса позволяет всем участникам сети согласовывать данные и предотвращать мошенничество.

Устойчивость и прозрачность

• Блокчейн обеспечивает неизменяемость данных, что делает его надежным источником правды.

• Введение смарт-контрактов расширяет возможности блокчейна, позволяя автоматизировать выполнение условий контрактов.

Социальные контракты и их значение

• Все действия человека можно рассматривать как контракты; деньги, правительства и религии также являются формами социальных контрактов.

• Блокчейн может использоваться для хранения различных активов, включая искусство (NFT), что создает цифровую редкость.

Ценность цифровой редкости

• Создание уникальных цифровых активов решает проблему обесценивания в цифровом мире.

• Редкость придает ценность активам; это меняет восприятие стоимости в современном обществе.

Будущее технологий блокчейна

• Блокчейн представляет собой общедоступную базу данных, проверяемую всеми участниками сети без необходимости в центральных органах власти.

• Технология предоставляет источник правды в условиях неопределенности и недоверия между пользователями.

Экономические аспекты блокчейна

• Технология не только о деньгах; она касается обмена ценностями и создания новых возможностей в цифровую эпоху.

Как блокчейн меняет инвестиции и экономику?

Система вознаграждений в биткойне

• Биткойн создает дефицитный актив через систему вознаграждений для майнеров, которые используют электроэнергию для решения алгоритмов и получения биткойнов. Всего будет 21 миллион биткойнов.

• Люди могут инвестировать в будущее использования биткойна, включая его применение для хранения богатства и создания новых проектов.

Доступность инвестиций

• В отличие от традиционных инвестиций, где большинство людей не могут участвовать из-за требований к аккредитации, биткойн позволяет покупать дробные части актива.

• Блокчейн предоставляет равные возможности для всех пользователей по всему миру, позволяя им вкладывать одинаковый процент своего дохода.

Глобальная доступность и ценность

• Блокчейн обходит банковскую систему и другие препятствия, что делает международные инвестиции доступными для людей из разных стран.

• Увеличение числа инвесторов повышает ценность актива, что приводит к большему количеству участников сети.

Экономика поведения и стартапы

• Блокчейн создает стимулы для развития новых идей и стартапов, направленных на диструктивное изменение финансовой системы.

Применение в игровой индустрии

• В компании Third Web наблюдается рост интереса к созданию игр на основе блокчейна за последний год.

• Игры теперь позволяют пользователям торговать игровыми активами вне игры благодаря технологии блокчейн.

Ценность игровых активов

• Игровые активы становятся более ценными благодаря их доступности на блокчейне, что приносит выгоду как разработчикам игр, так и игрокам.

Интеграция с существующими технологиями

• Многие компании уже интегрируют блокчейн в свои процессы; например, DocuSign использует хеширование контрактов на Ethereum.

Будущее криптоинвестиций

• Ожидается значительный рост стоимости криптовалют до 100 триллионов долларов к 2032 году. Это может привести к созданию огромного богатства за короткий период времени.

Применение блокчейна в торговле товарами

Как инвестировать в Ethereum и криптовалюты?

Введение в Ethereum и его потенциал

• Говорится о том, что Ethereum представляет собой проверяемый источник правды, который революционизировал индустрию, но многие об этом не знают.

• Сравнение с акциями Facebook: если бы все получили акции на старте, они были бы богатыми. Сейчас у людей есть возможность купить токены Ethereum.

• Упоминается простота участия в технологической революции через покупку токенов Ethereum с мобильного телефона без необходимости одобрения.

Практические шаги для инвестирования

• Для начала нужно открыть криптоаккаунт у крупных провайдеров (Coinbase, Kraken и др.).

• Можно также использовать цифровые банки или PayPal для покупки криптовалюты; важно начать с чего-то простого.

• Необходимо привыкнуть к волатильности активов; это поможет понять, как управлять своими инвестициями.

Хранение криптовалюты

• Обсуждается использование устройства Ledger для хранения токенов; это защищает активы от внешних угроз.

• Устройство Ledger работает как почтовый ящик на блокчейне: вы можете получать средства, но не можете их забрать без доступа к приватному ключу.

Преимущества использования криптовалют

• Криптовалюта позволяет избежать ограничений банковских систем; доступ к средствам всегда остается при наличии seed-фразы.

• Приводится пример исторических трудностей с переносом ценностей через границы; криптовалюта упрощает этот процесс.

Рекомендации по инвестициям

• Автор рекомендует инвестировать только в Ethereum из-за его доминирующей позиции среди блокчейнов.

• Начинающим рекомендуется начинать с Bitcoin из-за его доступности и распространенности на рынке.

Как максимизировать доход в криптовалюте?

Стратегии инвестирования в криптовалюту

• Инвестор начал с биткойна и переключился на Ethereum в 2020 году, добавив NFT и другие активы. В 2022 году заметил потенциал Solana как альтернативы Ethereum.

• Обсуждается важность разработки сообщества и технологии блокчейна. Bitcoin считается безопасным, Ethereum - "мировым компьютером", а Solana - более быстрым и доступным вариантом.

• Инвестор переключил свои активы из Ethereum в Solana, отмечая скорость и инновации разработчиков как ключевые факторы для этого решения.

Риски и возможности

• Упоминается о Sui, проекте от команды Facebook, который рассматривается как следующий крупный игрок на рынке. Инвестор стремится максимизировать свою прибыль, но также осознает риски.

• Важно оценить риск и время, которое вы готовы вложить в инвестиции. Необходимо понимать свои возможности для достижения максимальной прибыли.

Ошибки инвесторов

• Многие инвесторы теряют деньги из-за чрезмерного риска во время бычьего рынка. Они начинают покупать менее качественные токены под влиянием других.

• Использование кредитного плеча может привести к большим потерям. Инвесторы должны быть осторожны при заимствовании средств для покупки активов.

Личный опыт

• Рассказано о личном опыте: у одного из друзей больше всего вовлеченности в крипту, но он заработал меньше всех. Автор предпочитает держать один актив без продажи.

• Успех заключается не только в выборе актива, но и в том, чтобы не совершать ошибок при управлении инвестициями. Долгосрочные вложения могут принести лучшие результаты.

Рекомендации по портфелю

• Рекомендуется хранить большую часть портфеля (80%-90%) в надежных активах (Bitcoin, Ethereum или Solana), избегая использования кредитного плеча.

Как азартные игры и криптовалюты влияют на мужчин?

Влияние высоких рисков на финансовое состояние

• Рассказ о друге, который потерял деньги, инвестировав в Luna, подчеркивает рискованные ставки на мем-криптовалюты.

• Психология денег: стремление к высоким ставкам может привести к потере ранее заработанных средств. Книга "Психология денег" обсуждает подобные случаи.

• Проблема с мем-криптовалютами заключается в том, что они действуют как казино; периодически все выигрывают, но в конечном итоге многие теряют свои вложения.

Рынок криптовалют и его опасности

• Необходимо быть осторожным при выборе токенов для инвестиций; многие из них могут не выжить.

• Спекуляции могут работать только определенное время; большинство людей в казино в конечном итоге теряет деньги.

Психология азартных игр среди мужчин

• Азартные игры привлекают людей с адреналиновыми зависимостями; мужчины составляют 95% от числа зависимых от азартных игр.

• Обсуждение давления на мужчин быть успешными и обеспечивать семью; это может приводить к зависимости от азартных игр как способу справиться с давлением.

Социальные аспекты и последствия

• Мужчины часто не говорят о своих чувствах и страхах, что делает их более уязвимыми к азартным играм.

• Дофамин играет ключевую роль в зависимости от азартных игр; интернет также способствует этому процессу через механизмы вознаграждения.

Опасности инвестирования в криптовалюту

• Упоминание о печальных историях людей, потерявших все свои средства на мем-криптовалютах.

• Предупреждение о том, что многие люди перестают инвестировать в крипту после негативного опыта или слышания таких историй.

Рекомендации по инвестициям

• Совет: избегать высокорисковых вложений и сосредоточиться на стабильных активах (например, Bitcoin, Ethereum).

• Обсуждение временных горизонтов для инвестиций: важно понимать свои цели и ожидания по доходности.

Как построить ментальную модель инвестирования?

Эмоциональные аспекты инвестирования

• Инвесторы создают ложное чувство комфорта, основываясь на прогнозах, что может остановить их от тестирования своих идей.

• Прогнозы роста рынка криптовалют до 100 триллионов долларов в течение 10 лет могут привести к значительным доходам для инвесторов.

Долгосрочные инвестиции и цикличность

• Инвесторы должны быть готовы ждать 10 лет, чтобы извлечь выгоду из циклических изменений на рынке.

• Возможность извлечения прибыли каждые четыре года позволяет поддерживать финансовую стабильность.

Прогнозирование цен на Bitcoin и Ethereum

• При рыночной капитализации Bitcoin в 40 триллионов долларов цена за один Bitcoin может достигнуть 2.1 миллиона долларов.

• Если Ethereum составит 15% от общего рынка, его цена может вырасти до 125 тысяч долларов.

Риски и неопределенности в инвестициях

• Важно учитывать возможность ошибки в прогнозах; даже при ошибке на 50% можно получить значительные доходы.

• Неопределенность будущего технологий, таких как AI и блокчейн, требует осторожного подхода к инвестициям.

Технологические изменения и их влияние на рынок

• Блокчейн решает проблемы цифровой идентичности и контрактов в глобализированном мире.

• Новые технологии могут изменить парадигму; важно следить за развитием этих технологий.

Риски криптовалютных инвестиций

• Криптоинвестиции несут риски: возможные попытки правительств закрыть рынок и волатильность активов.

Партнёрство с брендами и личные трансформации

Влияние на жизнь и выборы

• Говорится о том, что партнёрство с брендами, такими как Whoop, основано на их ценности и влиянии на личную жизнь. Это связано с тем, что они помогают людям принимать более обоснованные решения.

• Упоминается о большом количестве участников вызова, который вдохновляет. Для тех, кто не участвовал, предлагается узнать больше о Whoop через сайт.

Инструменты для исследования

• Обсуждается использование приложения GoodNotes для организации мыслей и заметок во время длительных разговоров. Это приложение сочетает в себе ИИ и удобство рукописного ввода.

• Приложение позволяет аннотировать документы и делать заметки в реальном времени, синхронизируя их с компьютером продюсера.

Обесценивание валюты: причины и последствия

Понятие обесценивания

• Объясняется концепция обесценивания валюты в цифровом мире: избыток чего-либо снижает его ценность. Приводится пример с водой в пустыне.

Исторический контекст

• Рассматривается историческое обесценивание золота: император мог уменьшить вес монеты без ведома людей, что приводило к снижению её стоимости.

Современные экономические реалии

• Обсуждается влияние долговых обязательств стран на экономику. С 2008 года многие страны достигли уровня долга в 100% от ВВП.

Долговая нагрузка

• Описывается ситуация, когда рост экономики не покрывает процентные платежи по долгам. Это создает финансовую нагрузку на государства и корпорации.

Риски системы

• Подчеркивается хрупкость текущей финансовой системы из-за высокого уровня долгов. Если произойдет крах системы, это приведет к потере всех активов населения.

Как денежная политика влияет на покупательную способность

Изменения в денежной политике

• Центральные банки начали печатать деньги, используя баланс, чтобы выкупать облигации и уменьшить долговую нагрузку на рынке.

• Все центральные банки действуют синхронно, согласовывая свои действия из-за стареющего населения и проблем с долгами.

Циклы печати денег

• Каждые четыре года правительства начинают печатать много денег после того, как в 2008 году процентные ставки были сброшены до нуля.

• В результате этого процесс приводит к снижению покупательной способности денег на 11% в год из-за инфляции и обесценивания.

Обесценивание валюты

• Инфляция часто путается с обесцениванием; последнее происходит быстрее и более ощутимо для будущего благосостояния.

• Обесценивание валюты составляет около 8% в год, что заставляет людей чувствовать себя беднее.

Экономическая модель

• Стареющее население увеличивает соотношение долга к ВВП, а ликвидность помогает покрывать проценты по долгам.

• Это создает предсказуемую экономическую модель, которая не исчезнет без технологической революции.

Инвестиционные стратегии

• Автор пришел к выводу о том, что только две категории активов могут обеспечить доход: технологии и криптовалюты.

• Сравнение NASDAQ с Bitcoin показывает значительное преимущество последнего за последние годы.

Личный опыт инвестирования в криптовалюту

Начало пути

• Автор начал инвестировать в криптовалюту с 2013 года и делал ошибки при покупке на пиках цен.

Уроки из ошибок

• Несмотря на первоначальные успехи (10x рост), автор осознал важность удержания активов вместо их продажи во время колебаний рынка.

Качество жизни как инвестиция

• Лучшей инвестицией является качество жизни; деньги — это лишь система оценки привилегий.

Ценности жизни

Жизнь в природе и ценность опыта

Природа как основа качества жизни

• Говорится о важности жизни на природе, что является ключевым аспектом качества жизни. Автор упоминает, что покупка дома в Испании обеспечила ему безопасность и комфорт.

Ценность опыта

• Опыт рассматривается как истинная валюта в мире. Автор делится своим опытом жизни в удаленных местах, таких как Замбия, подчеркивая его неоценимую ценность.

Понимание культур

• Важно понимать людей и их культуры без страха или предвзятости. Культуры нельзя оценивать как хорошие или плохие; они просто разные.

Комфортная зона и магия

• Для достижения значимых моментов необходимо выходить за пределы своей зоны комфорта. Магия происходит именно там, где мы чувствуем себя некомфортно.

Деньги и опыт

• Обсуждается вопрос необходимости денег для получения опыта. Автор утверждает, что можно обойтись без них, хотя это может быть сложно в определенных условиях.

Альтернативные пути к желаемой жизни

Доступ к мечтам

• Рассматриваются различные способы достижения желаемого образа жизни: от богатства до простых решений, таких как жизнь в Латинской Америке.

Чувство счастья

• Счастье зависит от понимания своих желаний и того, как их можно достичь с помощью денег или без них.

Переход к новому этапу жизни

• Необходимо переходить от фазы накопления к фазе наслаждения жизнью. Это требует осознания своих потребностей и целей.

Изменения в карьере и личной жизни

Уроки из прошлого опыта

• Автор делится своим опытом работы в инвестиционном банкинге и хедж-фондах, а затем решает выйти из гонки за деньгами ради более спокойной жизни на природе.

Поиск интеллектуального стимула

• После полупенсионного образа жизни автор чувствует недостаток интеллектуального общения и стремится вернуться к активной предпринимательской деятельности.

Предпринимательство и новые начинания

Стремление к новым проектам

• Описывается процесс создания нового бизнеса после переезда на Каймановы острова. Это решение стало поворотным моментом для автора.

Успехи в бизнесе

• Начало новых компаний приносит удовлетворение автору; он чувствует себя более счастливым и занятым чем когда-либо прежде.

Заключительные мысли о трудных разговорах

Уроки сложных разговоров

• Обсуждение важности умения вести трудные беседы. Автор признает свои ошибки в этом аспекте общения.

Вопрос от предыдущего гостя

Обсуждение важности доступного финансового образования

Доступность информации о криптовалюте и финансах

• Говорится о том, что единственный канал, которому доверяют при поиске советов по криптовалюте и макроэкономике, — это канал собеседника. Он предоставляет нюансы в доступной форме для широкой аудитории.

• Упоминается, что миллионы людей получили помощь в понимании обесценивания валюты и мифов о создании и сохранении богатства благодаря этому каналу.

• Обсуждается историческая изоляция финансовых знаний для элиты, а также роль Real Vision в открытии этих знаний для широкой публики.

Поддержка образовательных инициатив

• Собеседник выражает благодарность за усилия по помощи людям через специальный контент на платформе Real Vision, который делает информацию более доступной.

• Упоминается возможность бесплатного доступа к документам и видео на сайте Real Vision с помощью AI-помощника для объяснения сложных понятий.

Польза от использования Zoe для здоровья

Инвестиции в здоровье

• Обсуждается личный опыт использования Zoe как спонсора подкаста и инвестиции в компанию. Утверждается, что Zoe помогает делать более разумные выборы пищи.

• Упоминается использование данных о здоровье вместе с научными исследованиями для улучшения общего состояния здоровья пользователя.

Специальное предложение для слушателей