Aula 03 - Conselho Monetário Nacional (CMN) - Curso Caixa Econômica Federal

Introduction au Conseil Monétaire National

Aperçu de la section: Cette section introduit le Conseil Monétaire National en tant qu'organe suprême du système financier national. Il explique également sa relation avec la Banque Centrale et d'autres organismes.

Rôle du Conseil Monétaire National

• Le Conseil Monétaire National est considéré comme l'organe suprême du système financier national.

• Il émet des normes et des directives générales pour le bon fonctionnement du système financier.

• Il oriente l'application des ressources bancaires, qu'elles soient publiques ou privées.

• Il favorise l'amélioration des institutions financières et des instruments financiers.

• Il veille à la liquidité et à la solvabilité des banques.

• Il coordonne les politiques monétaires, créditières, budgétaires et de la dette publique.

Relation avec la Banque Centrale

• Le Conseil Monétaire National est au-dessus de la Banque Centrale dans la hiérarchie du système financier.

• La Banque Centrale exécute les directives émises par le Conseil Monétaire National mais n'est pas subordonnée hierarchiquement à celui-ci.

• La Banque Centrale a une autonomie technique et opérationnelle en tant qu'autorité monétaire.

Composition et réunions du Conseil Monétaire National

• Le Conseil Monétaire National est composé de trois membres.

• Les membres sont régulièrement mis à jour en fonction des changements gouvernementaux.

• Les réunions ont lieu une fois par mois.

Objectifs et compétences du Conseil Monétaire National

Aperçu de la section: Cette section explique les objectifs et les compétences spécifiques du Conseil Monétaire National.

Objectifs du Conseil Monétaire National

• Orienter l'application des ressources bancaires.

• Favoriser l'amélioration des institutions financières et des instruments financiers.

• Veiller à la liquidité et à la solvabilité des banques.

• Coordonner les politiques monétaires, créditières, budgétaires et de la dette publique.

Compétences du Conseil Monétaire National

• Émettre des normes et des directives générales pour le bon fonctionnement du système financier.

• Coordonner les politiques monétaires, créditières, budgétaires et de la dette publique.

Composition actuelle du Conseil Monétaire National

Aperçu de la section: Cette section présente la composition actuelle du Conseil Monétaire National.

Membres actuels du Conseil Monétaire National

• Ministre de l'Économie (Président)

• Ministre de la Planification et du Budget

• Président de la Banque Centrale du Brésil

Composition actuelle du Conseil monétaire

Aperçu de la section: Dans cette partie, l'instructeur explique la composition actuelle du Conseil monétaire et souligne l'importance de vérifier les informations sur le site officiel.

• La composition du Conseil monétaire peut être consultée sur le site officiel.

• Il est fréquent que les informations sur le site ne soient pas à jour.

• Il est recommandé de vérifier la composition actuelle auprès d'autres sources fiables.

Différences entre le Conseil monétaire et la Banque centrale

Aperçu de la section: L'instructeur explique les compétences similaires mais distinctes du Conseil monétaire et de la Banque centrale.

• Le Conseil monétaire régule la constitution, le fonctionnement et la surveillance des activités subordonnées à la loi.

• La Banque centrale accorde des autorisations aux institutions financières pour opérer dans le pays.

• Il est important de noter ces différences pour éviter toute confusion lors des examens.

Fonctions spécifiques du Conseil monétaire

Aperçu de la section: L'instructeur détaille certaines fonctions spécifiques du Conseil monétaire.

• Approuver les budgets préparés par la Banque centrale.

• Fixer les directives et normes de politique cambiale.

• Exercer des services liés à la circulation monétaire.

• Réglementer le crédit dans toutes ses modalités.

• Déterminer les taux de rémunération, les commissions et autres formes de rémunération des banques.

Autorisation d'émission de papier-monnaie par la Banque centrale

Aperçu de la section: L'instructeur explique qu'aujourd'hui, la Banque centrale n'a plus besoin d'autorisation du Conseil monétaire pour émettre du papier-monnaie.

• La loi complémentaire 179 a introduit cette mise à jour.

• La loi a accordé une autonomie à la Banque centrale.

• Auparavant, la Banque centrale devait demander l'autorisation du Conseil monétaire pour émettre du papier-monnaie.

Discipliner le crédit et recueillir les dépôts obligatoires

Aperçu de la section: L'instructeur explique que le Conseil monétaire peut discipliner le crédit et déterminer les recouvrements obligatoires des dépôts.

• Le Conseil monétaire peut limiter les taux d'intérêt, les remises, les commissions et autres formes de rémunération excessives.

• Il peut également déterminer le montant des dépôts obligatoires jusqu'à 100% des dépôts à vue et jusqu'à 60% d'autres titres comptables des institutions financières.

Recolhimento compulsório (réserves obligatoires)

Aperçu de la section: L'instructeur mentionne que le recolhimento compulsório fait partie des politiques monétaires et explique brièvement son fonctionnement.

• Le recolhimento compulsório est une politique monétaire.

• Il consiste à déterminer le montant des réserves obligatoires que les institutions financières doivent maintenir.

• Cela contribue à la régulation de la liquidité dans l'économie.

Limitation des taux d'intérêt par le Conseil monétaire

Aperçu de la section: L'instructeur mentionne que le Conseil monétaire a compétence pour limiter les taux d'intérêt, mais cela peut être difficile en raison du pouvoir des banques.

• Le Conseil monétaire peut limiter les taux d'intérêt, les remises, les commissions et autres formes de rémunération excessives.

• En raison du pouvoir des banques au Brésil, il peut être difficile de mettre en place ces limitations.

Politique monétaire

Aperçu de la section: Cette section explique les différentes politiques monétaires et leurs rôles.

Dépôt compulsoire

• Le dépôt compulsoire est une politique monétaire.

• Il consiste à exiger des banques de déposer une certaine proportion de leurs réserves auprès de la banque centrale.

Redesconto

• Le redesconto est une autre politique monétaire.

• Il permet aux banques d'emprunter des fonds à court terme auprès de la banque centrale en utilisant des titres publics comme garantie.

Opérations d'achat et de vente de titres publics fédéraux

• Les opérations d'achat et de vente de titres publics fédéraux sont une troisième politique monétaire.

• Elles consistent à acheter ou vendre des titres publics pour influencer l'offre de liquidités sur le marché.

Réglementation financière

Aperçu de la section: Cette section aborde les compétences du Conseil Monétaire National en matière de réglementation financière.

Limitation des prêts aux clients

• Le Conseil Monétaire National détermine le pourcentage maximum des ressources qu'une institution financière peut prêter à un même client.

• Cela vise à éviter une concentration excessive du risque dans les prêts accordés par les institutions financières.

Normes comptables et capital minimum

• Le Conseil Monétaire National émet des normes comptables générales pour les institutions financières privées.

• Il détermine également le capital minimum que ces institutions doivent maintenir, en tenant compte de leur nature et de leur localisation.

Opérations de change

• Le Conseil Monétaire National a le pouvoir d'effectuer des opérations d'achat et de vente de devises étrangères.

• Cela lui permet d'intervenir sur le marché des changes pour influencer la valeur de la monnaie nationale.

Régime cambial

Aperçu de la section: Cette section explique le régime cambial brésilien et le rôle du Banco Central dans les opérations de change.

Régime flottant avec intervention

• Le régime cambial brésilien est un régime flottant, ce qui signifie que la valeur de la monnaie nationale fluctue.

• Toutefois, le Banco Central peut intervenir sur le marché des changes lorsque cela est nécessaire pour stabiliser la monnaie.

Achats et ventes de devises étrangères

• Le Banco Central a compétence pour effectuer des opérations d'achat et de vente de devises étrangères.

• Ces opérations permettent d'influencer l'offre et la demande de devises sur le marché des changes.

Activités réglementées par le Conseil Monétaire National

Aperçu de la section: Cette section aborde les activités réglementées par le Conseil Monétaire National, telles que les opérations boursières et les fonds publics.

Régulation des activités boursières

• Le Conseil Monétaire National émet des normes régissant les opérations boursières et les courtiers en valeurs mobilières.

• Il veille à ce que ces activités se déroulent de manière transparente et conforme aux règles établies.

Contrôle des capitaux étrangers

• Le Conseil Monétaire National contrôle les mouvements de capitaux étrangers.

• Il s'assure que les flux de capitaux sont conformes aux réglementations en vigueur.

Surveillance des institutions financières

• Le Conseil Monétaire National exerce une surveillance sur les institutions financières pour garantir leur bon fonctionnement.

• Il veille au respect des règles et réglementations applicables aux banques.

Autorisation et conditions d'exercice

Aperçu de la section: Cette section explique l'autorisation nécessaire pour le fonctionnement des institutions financières au Brésil.

Autorisation du Banco Central

• Les institutions financières ne peuvent fonctionner au Brésil qu'avec l'autorisation préalable du Banco Central ou par décret du pouvoir exécutif.

• Les banques étrangères doivent également obtenir l'autorisation du Banco Central pour exercer leurs activités dans le pays.

Contrôle des opérations de change, crédit et titres publics

• Le Banco Central a compétence pour contrôler les opérations de change, le crédit et la vente de titres publics fédéraux.

• Il peut autoriser ou restreindre ces opérations en fonction des politiques monétaires et économiques en vigueur.

Récapitulatif

Aperçu de la section: Cette section résume les compétences du Conseil Monétaire National et encourage les étudiants à prendre des notes pour faciliter l'apprentissage.

• Les compétences du Conseil Monétaire National sont nombreuses et complexes.

• Il est recommandé de prendre des notes sur les points importants et de les réviser régulièrement.

• L'apprentissage se fait progressivement en faisant des exercices de consolidation des connaissances.