Webcast: Auditoria com IA: Tecnologias emergentes, desafios e futuro

Auditoria com IA: Tecnologias Emergentes, Desafios e o Futuro

Introdução ao Webcast

• O webcast discute os impactos da Inteligência Artificial (IA) na auditoria, destacando seu papel transformador.

• Raquel Brandim, moderadora do evento, apresenta os especialistas Fábio, Eduardo, Paola e Alexandre para discutir os ganhos do Banco do Brasil com a adoção de IA e aprendizado de máquina.

Apresentação dos Especialistas

• Fábio se apresenta como gerente de auditoria interna no Banco do Brasil há 24 anos, enfatizando a importância da inovação na área.

• Eduardo menciona sua experiência de 17 anos no banco e seu trabalho em Analytics e inteligência artificial.

• Paola compartilha sua trajetória na auditoria e sua origem na tecnologia, com mais de 10 anos de experiência anterior.

• Alexandre fala sobre sua entrada no banco em 2004 e seu trabalho atual em metodologia dentro da auditoria.

Discussão sobre Implementação da IA

• Raquel relembra uma conversa com o auditor geral Irã sobre as implicações éticas da IA generativa nas instituições financeiras.

• A discussão inicial abordou a necessidade de implementar soluções inovadoras que poderiam transformar a auditoria no banco.

Desafios e Oportunidades na Auditoria

• Fábio destaca que a auditoria interna já possui um histórico com tecnologia desde a década de 90, sendo referência em uso de dados.

• Ele menciona que o surgimento da IA generativa acelerou o movimento para buscar casos práticos de uso dessa tecnologia na auditoria.

• A natureza conservadora da auditoria é ressaltada; é necessário equilibrar cautela com inovação para não perder oportunidades tecnológicas.

Desafios e Oportunidades na Auditoria com IA Generativa

Parceria e Desafios Iniciais

• A equipe de tecnologia acolheu bem a auditoria, permitindo a implementação dos primeiros casos de uso em um ambiente desafiador.

• Os desafios incluem questões culturais e habilidades necessárias para programar com inteligência generativa, que difere da programação tradicional.

Inovação na Auditoria

• A cultura de inovação é forte dentro da auditoria, com programas estruturados que incentivam a inovação.

• A auditoria atua tanto como avaliadora quanto como usuária das soluções geradas, adquirindo experiência valiosa.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro

• A lavagem de dinheiro é uma preocupação central na auditoria financeira, exigindo acompanhamento rigoroso por parte dos reguladores.

• O uso do GPT-4 permite análise eficiente de grandes volumes de dados relacionados à lavagem de dinheiro.

Eficiência Operacional com IA

• A implementação do sistema baseado em GPT economiza tempo operacional ao automatizar análises que antes eram manuais.

• Essa automação aumenta a eficiência operacional, permitindo que auditores se concentrem em tarefas mais complexas e humanas.

Análise Avançada com IA Generativa

• A solução atual lê cada palavra nos documentos auditados, garantindo alta precisão na identificação de temas relevantes.

• O uso da análise de sentimento via IA generativa agiliza processos que anteriormente requeriam treinamento extensivo.

Implementação de IA na Auditoria

Uso de GPT para Análise de Dados

• A utilização do GPT permite uma análise rápida e eficiente, pois já possui um vasto conhecimento técnico sobre diversos temas, como lavagem de dinheiro.

• O sistema categoriza informações em três grupos: positivo (práticas que ajudam na prevenção), negativo (práticas prejudiciais) e neutro (textos explicativos).

• A solução proposta realiza a leitura de bases de conhecimento e gera um rascunho de relatório com pontos positivos e recomendações para melhorias.

Justificativas e Supervisão no Processo

• O GPT fornece justificativas para suas classificações, permitindo que humanos supervisionem o processo e ajustem parâmetros conforme necessário.

• Essa supervisão é crucial para evitar erros ou "alucinações" da IA, garantindo que as análises sejam precisas.

Avanços em Inteligência Artificial na Auditoria

• A discussão destaca que a IA generativa é apenas uma parte do uso mais amplo da inteligência artificial em auditorias.

• Projetos atuais combinam Big Data com ferramentas analíticas para processar grandes volumes de dados, melhorando a eficiência das auditorias.

Projeto MBC: Monitoramento da Base de Clientes

• O projeto MBC utiliza bilhões de registros provenientes de diversos sistemas, permitindo uma análise abrangente sem depender apenas de amostras.

• Isso representa um avanço significativo na capacidade analítica da auditoria, possibilitando avaliações completas dos dados disponíveis.

Aprendizado Automático e Eficiência

• A implementação do aprendizado automático automatizado (AutoML) melhora a eficiência ao eliminar etapas manuais demoradas nos projetos.

• Ferramentas modernas permitem seleção automática dos melhores modelos baseados nas variáveis submetidas, acelerando o processo analítico.

Transformação Digital na Auditoria

• Há um reconhecimento geral sobre os avanços significativos em tecnologia dentro da auditoria, facilitando tarefas antes consideradas impossíveis.

Desenvolvimentos em Auditoria e Tecnologia

Avanços na Classificação e Modelagem Preditiva

• O avanço tecnológico permitiu que classificações e modelagens preditivas, antes custosas, se tornassem viáveis. A estruturação dos dados no banco facilitou esse progresso.

Desafios de Trabalhar com um Grande Volume de Clientes

• A complexidade de operar com 90 milhões de clientes e bilhões de transações mensais apresenta desafios significativos para a equipe, que deve garantir o compliance e o alinhamento regulatório.

Importância do Planejamento na Auditoria

• O planejamento é crucial na auditoria devido às exigências dos órgãos reguladores. É necessário mapear processos, produtos financeiros e riscos relevantes para otimizar a detecção de problemas.

Ferramentas Inovadoras no Processo de Auditoria

• A ferramenta "Planeja Aí" foi mencionada como uma solução generativa que auxilia no planejamento da auditoria, integrando informações estratégicas do banco ao processo.

Integração de Dados Externos na Auditoria

• Para uma auditoria eficaz, é essencial coletar dados externos sobre inteligência de mercado, feedback dos clientes e concorrentes. Isso ajuda a entender melhor o contexto em que os produtos estão inseridos.

Assistência Inteligente para Auditores

• A capacidade generativa permite criar assistentes que ajudam auditores a interpretar dados complexos. Esses assistentes fornecem insights valiosos sem substituir a decisão final do auditor.

Autonomia do Auditor em Decisões Críticas

• Apesar da assistência tecnológica, a autonomia do auditor permanece intacta. Ele utiliza sua expertise para tomar decisões finais baseadas nos insights gerados pelas ferramentas disponíveis.

Impacto da Inteligência Artificial na Auditoria

Uso de Ferramentas de IA pela Equipe de Auditores

• A equipe de auditores considera a inteligência generativa, como o GPT, um grande aliado e assistente inteligente no processo de auditoria.

• É fundamental que os auditores validem as informações geradas pela IA, utilizando sua experiência e conhecimento para garantir a qualidade e precisão dos dados.

• O papel do ser humano deve estar sempre centralizado na utilização da IA; tanto auditores quanto auditoras são essenciais nesse ciclo.

Responsabilidades e Limitações da IA

• A IA não pode ser responsabilizada por decisões; seu papel é auxiliar, enquanto a responsabilidade final recai sobre os auditores.

• O banco possui diretrizes específicas para o uso da inteligência generativa, enfatizando que ela deve potencializar a atuação dos profissionais.

Expectativas e Demandas das Equipes

• Há uma crescente demanda por parte das equipes de auditoria em relação às capacidades da IA, com sugestões e expectativas aumentando constantemente.

• É importante esclarecer que a decisão final sempre será do auditor, mesmo quando a tecnologia sugere informações ou soluções.

Desafios na Implementação da Tecnologia

• A implementação da tecnologia deve ser feita com cautela; há uma necessidade constante de reforçar o entendimento sobre o uso responsável da IA nas auditorias.

• As equipes estão enfrentando desafios relacionados ao apetite por novas tecnologias e à capacidade atual de atender às demandas crescentes.

Maturidade e Adaptação à Nova Realidade

• Observa-se uma mudança significativa na percepção das pessoas sobre como as tecnologias podem ajudar no trabalho diário.

• A comunidade está se tornando mais madura em relação ao uso dessas tecnologias, reconhecendo-as como aliadas em vez de riscos potenciais.

Desafios e Oportunidades na Auditoria com Big Data

Integração da Auditoria com Novas Tecnologias

• A auditoria enfrenta o desafio de se integrar a iniciativas de análise de dados e Big Data, buscando uma capacidade preditiva mais robusta.

• Existe um esforço contínuo para manter uma boa relação entre a auditoria e outras áreas do banco, como a DTEC, visando colaboração em projetos inovadores.

• A percepção sobre a auditoria mudou; agora há uma maior disposição para adotar novas tecnologias desde o início dos projetos, ao invés de esperar pela maturação.

• Recentemente, houve tentativas de participar em pilotos relacionados à inteligência artificial (IA), demonstrando interesse ativo em inovações tecnológicas.

• É crucial que a auditoria acompanhe as mudanças rápidas no banco, especialmente na aceleração digital e na forma como produtos são desenvolvidos.

Visão Futurista da Auditoria

• Discussões sobre os próximos passos da auditoria revelam um foco em surfar na onda da Inteligência Artificial e aprendizado de máquina.

• A metodologia atual já considera o planejamento estratégico dentro dos trabalhos da auditoria, integrando diferentes linhas de defesa.

• Há um reconhecimento crescente da necessidade de liberar tempo para atividades mais estratégicas através do uso eficiente das tecnologias emergentes.

• O objetivo é transformar processos operacionais para permitir que os auditores se concentrem mais em consultoria e menos em tarefas repetitivas.

• A mudança no foco do trabalho auditório reflete uma transformação cultural dentro do banco, promovendo um sentimento de pertencimento entre os colaboradores.

Impacto das Tecnologias Emergentes

• As novas tecnologias estão sendo incorporadas à gerência da auditoria, permitindo acesso às melhores práticas disponíveis no mercado.

• O movimento digital do banco visa integrar equipes técnicas com as operações comerciais para melhorar o atendimento ao cliente final.

• Há um compromisso claro com a inovação tecnológica dentro da equipe auditória, preparando-se para mudanças significativas nos próximos anos.

• É importante desmistificar a ideia de que IA substituirá empregos; ao contrário, ela mudará as funções dos trabalhadores para focar mais em consultoria estratégica.

• A abordagem humana continua sendo central nas operações bancárias, conforme evidenciado pelas diretrizes normativas que orientam essas transformações.

Transformação da Auditoria e Desafios Futuros

Nova Roupagem da Auditoria

• A gerência de auditoria passará por uma transformação no próximo ano, focando em novas tecnologias e alinhamento com o banco para maximizar resultados.

• O desafio adicional é manter a independência da auditoria, que é um valor inestimável, mesmo ao se aproximar de parceiros como o Tech.

Independência e Colaboração

• É crucial auditar áreas que anteriormente eram parceiras sem comprometer a independência da auditoria.

• A necessidade de resolver essa equação entre colaboração e independência é reconhecida como um detalhe importante na estrutura organizacional.

Estrutura Organizacional da Auditoria

• A auditoria interna está destacada na estrutura do banco, ligada diretamente ao Conselho de Administração, garantindo autonomia para auditar todos os processos.

Impacto no Mercado Financeiro

• O trabalho realizado pela equipe de auditoria é vital em um mercado financeiro altamente regulado, contribuindo para a segurança e qualidade dos negócios.

• A atuação proativa da auditoria ajuda a antecipar problemas e detectar fraudes, tornando os processos mais eficientes.

Conclusão do Bate-Papo

• Agradecimentos aos participantes pelo compartilhamento de insights valiosos sobre o papel da auditoria nas instituições financeiras.

• Convite para visitar o evento "bebê digital wiek 2024", destacando as oportunidades de aprendizado disponíveis.